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Die UmweltBank im Vergleich
Bei der Umweltbank handelt es sich um eine deutsche Direktbank mit Stammsitz in Nürnberg. Das Unternehmen finanziert mit den Kundeneinlagen ausschließlich ökologische und nachhaltige Kreditprojekte. Hier werden die Ideen eines nachhaltigen Bankings großgeschrieben. Die UmweltBank wurde 1997 gegründet und hat seitdem mehr als 23.000 Kreditprojekte gefördert.
Zu den Fördermöglichkeiten gehören Sonnen-, Wind- und Wasserkraft-Energie, aber auch Biomasse- und Wärmekonzepte. Ebenso unterstützt die UmweltBank Sozial- und Gewerbeimmobilien und setzt insgesamt auf eine energieeffiziente Wirtschaft. Die UmweltBank ist Mitglied im Bundesverband deutscher Banken zur Einlagensicherung.
Kredite bei der UmweltBank
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Bewertung der UmweltBank im kredite.de Kreditvergleich
Kreditkosten: 7/10 Sternen
Zusatzleistungen: 5/10 Sternen
Website & Kundeninformation: 8/10 Sternen
Transparenz: 8/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
Kredite für nachhaltige, ökologische Projekte
günstige effektive Jahreszinsen
persönliche Beratung
lange Laufzeiten
Kernkompetenzen der UmweltBank
Table of Contents
- Sparanlagen mit Tages- und Festgeldkonten
- Aktien, Fondssparpläne
- Riester- und Privatrenten
- Baufinanzierungen sowie
- Kredite
Die UmweltBank unterstützt jedoch nur solche Projekte, die mit dem Grundgedanken einer umweltfreundlichen und nachhaltigen Wirtschaft zusammenhängen. So werden beispielsweise die Sparanlagen im Sinne einer Umweltgarantie angelegt. Die UmweltBank hat hierfür spezielle Positiv- und Ausschluss-Kriterien erstellt. In allen Bereichen werden diese Vorgaben von einem unabhängigen Kontrollorgan, dem sogenannten Umweltrat, überwacht.
Quelle: www.umweltbank.de
Kredite und Angebote der UmweltBank
Das Kredit-Angebot der UmweltBank ist auf den ersten Blick recht überschaubar. Es handelt sich hierbei um zweckgebundene Kredite, welche ganz gezielt bestimmte, nachhaltige Umweltprojekte fördern. Interessant ist, dass es sich hierbei nicht um Förderprogramme der KfW handelt, obwohl diese natürlich ebenfalls auf Wunsch noch hinzugenommen werden können. Die UmweltBank hat sich jedoch von deren Vorgaben gelöst und entscheidet selbst, welche Umweltförderprogramme unterstützt werden.
Die Förderung von Photovoltaikanlagen
Die UmweltBank vergibt Kredite für die Förderung von Photovoltaikanlagen. Es handelt sich um eine speziellen UmweltWunschkredit, mit dem Sie Ihren eigenen Strom nachhaltig auf dem Dach Ihrer Immobilie oder im Garten produzieren können. Dabei finanziert die UmweltBank sowohl die Neuinstallation als auch die Modernisierung bestehender Anlagen. Auch das Nachrüsten eines Batteriespeichers wird gefördert.
Der Förderung ökologischer Baumaßnahmen
Hausbesitzer können mit einer modernen Heizungsanlage oder neuen Fenstern viel Geld sparen. Damit schonen Sie die Umwelt. Auch hierfür vergibt die UmweltBank einen Wunschkredit für ökologische Sanierungs- und Instandhaltungsmaßnahmen.
Das Tiny-House-Konzept
Bei einem Tiny House handelt es sich um ein minimalistisches Wohnhaus, sozusagen ein Mikrohaus, welches mobil und flexibel einsetzbar ist. Speziell für diese kleinen Häuser vergibt die UmweltBank ebenfalls einen passenden Wunschkredit.
Die Förderung der E-Mobilität
Von der UmweltBank erhalten Sie darüber hinaus auch attraktive Ratenkredite, wenn Sie sich beispielsweise ein E-Bike, ein elektrisch angetriebenes Lastenfahrrad oder gar ein Elektroauto anschaffen möchten. Auch hier steht der Umweltschutzgedanke im Vordergrund.
Quelle: www.umweltbank.de
So erfolgt die Kreditbeantragung
Die Kreditbeantragung bei der UmweltBank ist recht einfach. Über den Online-Rechner geben Sie einfach die gewünschte Kreditsumme und die Laufzeit ein. Anschließend werden Ihnen die entsprechenden Kreditkonditionen mit dem effektiven Jahreszins angezeigt.
Anschließend füllen Sie online den Kreditantrag aus, ergänzen diesen mit den persönlichen Daten und fügen auch noch die benötigten Dokumente als Scan bei. Ebenfalls müssen Sie die aktuellen Gehaltsnachweise bereithalten.
Die Mitarbeiter der UmweltBank überprüfen Ihren Kreditantrag und besprechen den weiteren Verlauf mit Ihnen am Telefon. Bei einer positiven Entscheidung erhalten Sie auf dem Postwege das Kreditangebot zugesandt.
Sie müssen nun das Kreditangebot noch unterschreiben und gemeinsam mit einer Rechnung oder einer Auftragsbestätigung zurücksenden. Dies ist wichtig, da die Kredite zweckgebunden sind und nur für nachhaltige, ökologische Maßnahmen verwendet werden dürfen. Anschließend erhalten Sie kurzfristig den gewünschten Kreditbetrag auf Ihr Konto überwiesen.
UmweltBank – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Kauf einer Photovoltaikanlage
Kreditmodell: Investitionskredit
Kreditbetrag: 40.000,00 €
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,93 %
Ratenhöhe: 526,56 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 4.231,04 €
Beispiel 2: Kauf eines E-Autos
Kreditmodell: Autokredit
Kreditbetrag: 45.000,00 €
Laufzeit: 72 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,65 %
Ratenhöhe: 695,66 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 5.087,52 €
Beispiel 3: Heizungssanierung
Kreditmodell: Investitionskredit
Kreditbetrag: 20.000,00 €
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,93 %
Ratenhöhe: 263,28 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 2.115,52 €
Zugangsvoraussetzungen
- Sie müssen volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben
- deutsche Bankverbindung
- Positive Bonitätsprüfung
- Kreditverwendung muss den Vorgaben der UmweltBank entsprechen
Siegel und Auszeichnungen der UmweltBank
Die UmweltBank kann aktuell folgende Auszeichnungen und Siegel vorweisen:
- Sustainable Award in Finance 2020 – Bankmagazin, Versicherungsmagazin und Morgen & Morgen
- Bank des Jahres 2020 – Deutsches Institut für Service-Qualität im Auftrag von n-tv
- Hotline-Test 2020 mit der Note sehr gut – Chip
Wichtige Fakten zur UmweltBank
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur UmweltBank liefern (Stand: 12/2020):
| Gründung: | 1997 |
| Rechtsform: | AG |
| Hauptsitz: | Nürnberg |
| Vorstand: | Goran Bašić, Jürgen Koppmann |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | Dr. Michael Kemmer |
| Bankeigenschaft: | Direktbank |
| Bankleitzahl: | 760 350 00 |
| SWIFT/BIC: | UMWE DE7N XXX |
| Kreditsummen: | bis 100.000 € |
| Laufzeiten: | bis 120 Monate |
| Effektiver Jahreszins: | ab 2,93 % |
Anschrift, Kontakt & Service
UmweltBank AG
Laufertorgraben 6
90489 Nürnberg
Kontakt:
Telefon: 0911 5308-2020
Fax: 0911 5308-129
E-Mail: service@umweltbank.de
Internet: www.umweltbank.de
Amtsgericht Nürnberg
Registernummer: HRB 12678
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE 166608980
Fazit unseres Kreditvergleichs
Mit einem Ergebnis von 7/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich erreicht die UmweltBank einen guten Platz im oberen Drittel. Anzumerken ist, dass die Bank ausschließlich ökologische und nachhaltige Projekte fördert, welche dem Umweltschutz dienen. Dabei erhalten Sie zweckgebundene UmweltWunschkredite mit einem effektiven Zinssatz von aktuell 2,93 %. Die Webseite ist sehr übersichtlich aufgebaut und liefert dem Besucher viele nützliche Informationen. Wer beispielsweise kein Förderprogramm der KfW in Anspruch nehmen möchte, findet mit der UmweltBank einen kompetenten und zuverlässigen Partner. Vor jeder Kreditbewilligung prüft die UmweltBank aber sehr genau, wofür der Ratenkredit eingesetzt werden soll. Hierzu müssen entweder eine Auftragsbestätigung für ein ökologisches Bauvorhaben oder gar eine Rechnung eingereicht werden. Interessant ist, dass Sie hier auch bequem ein E-Auto oder E-Bike finanzieren können. Ausgehend des aktuellen Zinssatzes ist die UmweltBank eine interessante Alternative und kann daher durchweg empfohlen werden.
Häufige Fragen zur UmweltBank
1. Welchen Rückzahlungszeitraum gewährt die UmweltBank?
Die Laufzeit Ihres Kredites bestimmen Sie selbst bei Antragstellung. Generell können Sie die Laufzeit zwischen 12 und 120 Monaten wählen.
2. Fällt eine Vorfälligkeitsentschädigung bei vorzeitiger Rückzahlung an?
Ja. Die Vorfälligkeitsentschädigung ist gesetzlich geregelt und beträgt höchstens 1 % der Restschuld. Im Kreditvertrag können aber kostenfreie Rückzahlungen vereinbart werden.
3. Können auch mehrere UmweltWunschkredite beantragt werden?
Ja. Sie können für mehrere Projekte natürlich jeweils einen Wunschkredit beantragen. In diesem Fall wird bei jeder erneuten Beantragung aber immer die Bonität erneut geprüft. Ebenfalls muss der Verwendungszweck mit den Förderzielen der UmweltBank übereinstimmen und nachgewiesen werden.
4. Welche Voraussetzungen muss ein Tiny House erfüllen?
Damit die UmweltBank ein Tiny House fördert, muss dieses eine Breite bis 2,55 m und eine Höhe bis 3,85 m erreichen. Ebenfalls darf das Gesamtgewicht 3,5 Tonnen nicht überschreiten. Darüber hinaus muss für das Tiny House eine TÜV-Zulassung vorliegen.
5. Kann über die UmweltBank auch ein Plug-in-Hybrid finanziert werden?
Nein. Über den UmweltWunschkredit lassen sich nur vollelektrische Fahrzeuge finanzieren. Hierzu gehören E-Autos, E-Bikes, E-Motorräder und E-Lastenbikes.
Kredit Erfahrungen von Kunden der UmweltBank
Bewertung von Carmen v. B. aus Bonn, 15.10.2020 15:20
Ich habe über die UmweltBank meine neuen Dachfenster finanziert. Die Beantragung ging schnell und unkompliziert vonstatten. Einfach Auftragsbestätigung eingereicht.
Bewertung von Manuel N. aus Heiligendamm, 24.10.2020 20:15
Ich habe mich für die Förderung eines E-Autos bei der UmweltBank informiert. Der freundliche Kundenservice hat mich gut beraten. Kann ich jederzeit weiterempfehlen.
Bewertung von Norbert P. aus Nürnberg, 23.11.2020 12:20
Netter und kompetenter Service. Wollte von der KfW unabhängig bleiben und habe meine Solaranlage direkt über die Umweltbank finanzieren können.
Bewertung von Iris F. aus Braunschweig, 30.11.2020 09.00
Hatte am Anfang leichte Probleme, dennoch wurde mir mein Kredit für eine neue Heizung bewilligt. Das Nachweisverfahren finde ich etwas umständlich.