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Die Hypotheker im Vergleich
Die Hypotheker mit Sitz in Hanau bei Frankfurt am Main wird als Kommanditgesellschaft geführt. Hierbei handelt es sich um ein Unternehmen, welches sich als Voll-Servicer für Immobilien und deren Finanzierung versteht. Mithilfe des Direktmakler-Prinzips können Kunden zu besonders günstigen Konditionen Immobilien vermieten, verkaufen und finanzieren.
Die Hypotheker unterhalten diesbezüglich eine Service-Zentrale, die bei Fragen schnell und unkompliziert weiterhilft. Ebenso besteht ein dichtes Partnernetzwerk, welches auch vor Ort zur Verfügung steht. In diesem Ratgeber beschäftigen wir uns in erster Linie um die Immobilienfinanzierung. Beachten Sie, dass die Hypotheker keine Bankfunktion besitzt.
Kredite von den Hypothekern
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Bewertung von den Hypothekern im kredite.de Kreditvergleich
Kreditkosten: 6/10 Sternen
Zusatzleistungen: 5/10 Sternen
Website & Kundeninformation: 6/10 Sternen
Transparenz: 6/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
günstige 
keine Kernkompetenzen von den Hypothekern
Table of Contents
Ebenso können Ihnen die Experten von den Hypothekern behilflich sein, wenn Sie eine Immobilie verkaufen möchten. Dank des bundesweiten Maklernetzwerkes können Sie hier von einem riesigen Einzugsbereich profitieren. Die Hypotheker stehen Ihnen bis zum Abschluss des Kaufvertrages hilfreich zur Seite.
Darüber hinaus begleitet Sie die Experten, wenn Sie ein ein größeres Bauvorhaben planen. Dabei liegt der Schwerpunkt auf Projektentwicklung und Wohnraumentwicklung. Die Hypotheker sind der richtige Ansprechpartner von der Planung angefangen bis zur Finanzierung.
Ebenfalls zu den Schwerpunkten gehört die Immobilienfinanzierung, die nachfolgend näher beschrieben werden soll.
Insgesamt besteht das Produktportfolie der Hypotheker aus:
- Vermietung
- Verkauf
- Wohnraumentwicklung
- Immobilienfinanzierung
Quelle: www.die-hypothekder.de
Kredite und Angebote von den Hypothekern
Das Produkt-Angebot der Hypotheker ist recht überschaubar. Anzumerken ist, dass Sie hier leider keine Ratenkredite erhalten. Bauwillige und Immobilienkäufer kommen hier jedoch auf ihre Kosten und finden unter einer Auswahl mehrerer Banken und Kreditinstitute eine günstige Baufinanzierung.
Die Erstfinanzierung
Vielleicht haben Sie sich entschieden, ein Haus oder eine Eigentumswohnung zu erwerben. In diesem Fall kommen Sie um eine Baufinanzierung nicht herum. Die Hypotheker sorgen für eine solide Erstfinanzierung. Sie finden hier verschiedene Darlehen unterschiedlicher Anbieter mit Laufzeiten von 1 bis 30 Jahren. Auf eine Sondertilgung von 10 % p. a. müssen Sie hier nicht verzichten.
Die Finanzierung kann bis 100 % des Kaufpreises oder Objektwertes erfolgen. Für Neubauten steht eine zinsfreie Bereitstellung des Darlehens bis 24 Monate zur Verfügung. Sie müssen lediglich die aktuellen Zinsen anfragen und können dann mit dem Servicemitarbeiter die offenen Fragen klären. Ihnen werden verschiedene Finanzierungsvarianten vorgestellt. Die Hypotheker begleiten Sie bis zum Abschluss des Darlehensvertrages. Dabei wird gewährleistet, dass Sie sich einen Zinsvorteil von bis zu 0,5 % sichern können.
Immobilienbesitzer sind immer an bestimmte Zinsbindungsfristen eines laufenden Darlehensvertrages gebunden. Möchten Sie Ihre Immobilie nach Ablauf einer solchen Zinsbindungsfrist weiterfinanzieren, dann hilft Ihnen das Angebot der Hypotheker dabei.
Wenn die alte Finanzierung innerhalb der nächsten 12 Monate ausläuft, können Sie sich schon jetzt ein günstiges Angebot für eine Anschlussfinanzierung sichern. Ihnen stehen dieselben Vorteile zur Verfügung, wie bei einer Erstfinanzierung.
Das Forward-Darlehen
Wenn Sie eine bestehende Finanzierung besitzen und diese erst in frühestens 12 Monaten bis 60 Monaten ausläuft, dann können Ihnen die Experten der Hypotheker ein sogenanntes Forward-Darlehen empfehlen. Auf diese Weise sichern Sie sich schon jetzt die günstigen Zinsen für den späteren Ablauf.
Ein Forward-Darlehen ist für Laufzeiten von 5 bis 15 Jahren vorgesehen. Sie können hier eine individuelle Tilgungsrate zwischen 1 und 10 % p. a. einfließen lassen. Kostenlose Sondertilgungen lassen sich ebenfalls vereinbaren.
Das KfW-Darlehen
Beim KfW-Darlehen handelt es sich um ein Förderdarlehen der Kreditanstalt für Wiederaufbau. Hier stehen zahlreiche Förderprogramme zur Auswahl. Dabei können Sie enorm viel Geld sparen, wenn Sie eine Immobilie erwerben oder modernisieren.
Insbesondere die Nutzung regenerativer Energien machen sich hier bezahlt. Wenden Sie sich diesbezüglich an die Servicemitarbeiter der Hypotheker.
Quelle: www.die-hypotheker.de
So erfolgt die Kreditbeantragung
Die Hypotheker fungieren nicht als Bank, sondern lediglich als Kreditvermittler. Dies bedeutet, dass die Kreditanfrage für Sie vollkommen kostenlos und unverbindlich ist. Von der gewählten Bank erhalten die Hypotheker bei erfolgreichem Abschluss eines Darlehensvertrages eine Provision.
Sie stellen über die Webseite der Hypotheker eine Anfrage, wobei Ihnen die Angebote mit den günstigsten Zinsen aufgelistet werden. Sodann können Sie mit einem Servicemitarbeiter alle offenen Fragen besprechen. Wählen Sie danach die für Sie passende Finanzierungsvariante aus.
Nach Prüfung der erforderlichen Unterlagen erhalten Sie innerhalb kürzester Zeit auf telefonischem Wege eine Zusage. Danach haben Sie die Möglichkeit, den Darlehensvertrag abzuschließen. Die Vorgehensweise ist von der kooperierenden Bank abhängig. Wie zuvor angemerkt, lässt sich auf diese Weise ein Zinsvorteil von bis zu 0,5 % erzielen.
Aktuell können Sie bei einer Laufzeit von 5 Jahren von einem effektiven Jahreszins von 0,31 % profitieren. Bei einer Laufzeit von 30 Jahren liegt der effektive Jahreszins bei 0,99 %.
(Stand: 04/2021)
Die Hypotheker – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Kauf einer Eigentumswohnung
Kreditmodell: Immobilienfinanzierung
Kreditbetrag: 100.000,00 €
Laufzeit: 10 Jahre
Effektiver Jahreszins: 0,41 %
Tilgung: 2 %
Ratenhöhe: 200,83 € pro Monat
Restschuld: 79.587,90 €
Beispiel 2: Bau eines Einfamilienhauses
Kreditmodell: Immobilienfinanzierung
Kreditbetrag: 250.000,00 €
Laufzeit: 30 Jahre
Effektiver Jahreszins: 0,97 %
Tilgung: 2 %
Ratenhöhe: 618,75 € pro Monat
Restschuld: 197,516,91 €
Beispiel 3: Kauf eines Reiheneigenheims
Kreditmodell: Immobilienfinanzierung
Kreditbetrag: 180.000,00 €
Laufzeit: 15 Jahre
Effektiver Jahreszins: 0,66 %
Tilgung: 2 %
Ratenhöhe: 399,00 € pro Monat
Restschuld: 123,252,95 €
Zugangsvoraussetzungen
- Sie müssen volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben
- Sie müssen über ein regelmäßiges Einkommen verfügen
- deutsche Bankverbindung
- positive Bonitätsprüfung
Siegel und Auszeichnungen von den Hypothekern
Die Hypotheker können auf folgende Siegel und Auszeichnungen zurückblicken:
- TOP-Platzierung n-tv.de
- TOP-Platzierung FAZ.NET
- TOP-Platzierung Focus Online
- TOP-Platzierung Handelsblatt
- TOP-Platzierung Capital
Wichtige Fakten zu die Hypotheker
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zu die Hypotheker liefern (Stand: 04/2021):
| Gründung: | 1996 |
| Rechtsform: | KG |
| Hauptsitz: | Hanau / Frankfurt am Main |
| Geschäftsführer: | Thomas A. Neisemeyer |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | – |
| Bankeigenschaft: | Kreditvermittler |
| IBAN: | – |
| SWIFT/BIC: | – |
| Kreditsummen: | ? |
| Laufzeiten: | bis 30 Jahre |
| Effektiver Jahreszins: | ab 0,31 % |
Anschrift, Kontakt & Service
die hypotheker KG
Dörnigheimer Straße 2c
63452 Hanau / Frankfurt am Main
Kontakt:
Telefon: 06181 – 40 28 28
Telefax: 06181 – 40 28 299
E-Mail: mail@die-hypotheker.de
Internet: www.die-hypotheker.de
Registergericht Hanau
Registernummer: HR-A 5186
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE179781840
Fazit unseres Kreditvergleichs
Mit einem Ergebnis von 6/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich hat der Kreditvermittler die Hypotheker ein recht gutes Ergebnis erreicht. Auch wenn Sie hier keine Ratenkredite oder andere Konsumentenkredite finden, bietet Ihnen dieser Kreditmvermittler erstklassige Baudarlehen an. Nach Eingabe der gewünschten Darlehenssumme, Ratenhöhe und ggf. Laufzeit werden Ihnen aus mehreren Banken günstige Baufinanzierungen angeboten. Die Laufzeiten können bis 30 Jahre gewählt werden. Bei einer Laufzeit von 5 Jahren profitieren Sie von günstigen effektiven Jahreszinsen von 0,31 %. Natürlich ist auch hier wieder die eigene Bonität zu beachten, sodass leider nicht jeder die wirklich günstigen Kreditzinsen erhalten kann. Die Hypotheker stellen eine interessante Alternative zu vielen anderen Vergleichsportalen dar.
Häufige Fragen zu den Hypothekern
1. Handelt es sich bei den Hypothekern um eine Bank?
Nein. Die Hypotheker stellt einen unabhängigen Finanzierungsvermittler, sprich Kreditvermittler dar. Dabei erfolgt die Beratung in ähnlicher Weise wie bei einer Bank. Jedoch erhalten Sie von den Hypothekern selbst kein Darlehen. Stattdessen können Sie aus einer Auswahl an kooperierenden Banken wählen und schließen letztlich mit denen einen Darlehensvertrag ab. Dabei hilft Ihnen die Hypotheker KG mit günstigen Angeboten.
2. Ist der Finanzierungsservice der Hypotheker kostenlos?
Ja. Sowohl die Beratung als auch die Darlehensvermittlung ist vollkommen unverbindlich und kostenlos für Sie. Die Hypotheker KG wird von dem Kreditinstitut bezahlt, bei dem Sie am Ende Ihren Darlehensvertrag abschließen. Diese Vorgehensweise ist üblich, da der Kreditvermittler meist im Gegenzug eine Provision von der Bank erhält.
3. Sind die Kredite günstiger als bei der eigenen Hausbank?
In aller Regel erhalten Sie günstigere Immobilienfinanzierungen über die Hypotheker KG als bei den örtlichen Banken. Als überörtlicher, großer Finanzierer kann die Hypotheker KG von etlichen Banken, Sparkassen und sogar von Versicherungsgesellschaften ähnlich wie ein Großhändler Darlehensangebote mit Vorteilskonditionen erhalten. Diese Vorteile gibt die Hypotheker KG an Sie weiter und kann daher meist ein günstigeres Angebot als die eigene Hausbank machen.
4. Was ist ein Profi-TOP-Zinsangebot?
Die Hypotheker KG bezeichnet damit die günstigsten Darlehensangebote, die Sie im Produktportfolio finden können. Ebenso sind auch die Servicemitarbeiter darauf ausgerichtet, Ihnen TOP-Angebote mit besten Kreditkonditionen anzubieten. Bei einem Profi-TOP-Zinsangebot handelt es sich somit um ein Darlehen mit den niedrigsten Zinsen.
5. Sind die persönlichen Daten bei der Darlehensanfrage geschützt?
Sämtliche Datenübermittlungen werden vertraulich behandelt. Nur mit Ihrer Genehmigung werden diese Daten an die kooperierenden Bankpartner weitergeleitet. Diese unterliegen dem Bankgeheimnis und sind ausreichend geschützt, damit diese außerhalb des Portals nicht von anderen verwendet werden können.
Kredit Erfahrungen von den Hypotheker Kunden
Bewertung von Iris N. aus Karlsruhe, 17.02.2021 21:10
Ich habe nur durch Zufall von den Hypothekern gehört. Ist halt ein spezielles Vergleichsportal für Immobiliendarlehen. Immerhin konnte ich hier eine günstige Anschlussfinanzierung finden. Hat sich wirklich gelohnt.
Bewertung von Otto v. L. aus Bremen, 20.02.2021 19:30
Von den Hypothekern habe ich ein passendes Forward-Darlehen erhalten. Die Berater sind überaus nett. Auch die Kreditbank hat mir ein sehr gutes Darlehen verschafft. Kann ich nur weiterempfehlen.
Bewertung von Marcus I. aus Krefeld, 23.03.2021 18:15
Im Gegensatz zu vielen anderen Kreditvermittlern hat man es hier bei der Hypotheker KG mit echten Profis zu tun. Innerhalb kürzester Zeit habe ich nach Absenden meiner Anfrage schon einen Anruf erhalten. Die Angebote können sich durchweg sehen lassen.
Bewertung von Lieselotte M. aus Offenbach, 12.04.2021 17:30
Nach anfänglichem Zögern habe ich mich für eine Erstfinanzierung meiner Eigentumswohnung über die Hypotheker entschieden. Bin nicht enttäuscht worden. Bei meiner Hausbank wäre es wahrscheinlich teurer geworden.