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Die PlanetHome im Vergleich
Die PlanetHome mit Sitz in München ist ein moderner Kreditvermittler, der sich in erster Linie auf Immobilienfinanzierungen spezialisiert hat. Das Unternehmen ist europaweit als Firmengruppe vertreten. In Deutschland wird das Angebot zusätzlich noch vom Tochterunternehmen 123makler angeboten. PlanetHome arbeitet mit zahlreichen Banken und Kreditinstituten zusammen und stellt Ihnen eine passgenaue Immobilienfinanzierung zur Verfügung. Interessant ist, dass Sie bei diesem Anbieter auch Ratenkredite erhalten können.
PlanetHome selbst verfügt über keine Bankeigenschaft. Sie können hier bequem eine Finanzierungsanfrage stellen, wobei Ihnen ein persönlicher Kundenberater zur Seite gestellt wird. Das Unternehmen punktet hierbei mit einer raschen Bearbeitung und schnellen Auszahlung. Wir möchten Ihnen hier kurz die Kernaufgaben und Kreditlösungen von PlanetHome vorstellen.
Kredite der PlanetHome
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Bewertung der PlanetHome im kredite.de Kreditvergleich
Quelle: www.planethome.de
Kreditkosten: 6/10 Sternen
Zusatzleistungen: 4/10 Sternen
Website & Kundeninformation: 5/10 Sternen
Transparenz: 5/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
verschiedene Immobilienfinanzierungen
kein Bankenservice
Kreditinstitute werden vom Berater empfohlen
zu Ratenkrediten fehlen Informationen
Kernkompetenzen der PlanetHome
Table of Contents
Interessant ist, dass bei PlanetHome auch all diejenigen willkommen sind, die ihre Immobilie veräußern möchten. Andererseits können Kaufinteressenten hierüber eine passende Immobilie finden und gleich finanzieren. PlanetHome arbeitet mit mehr als 300 Banken und Sparkassen zusammen. Sie können telefonisch, über eine Online-Live-Beratung oder in einer Filiale vor Ort Ihre Kreditanfrage und Wünsche stellen. Die Kernkompetenzen liegen in erster Linie auf eine günstige Immobilienfinanzierung.
Girokonten, Kreditkarten, Anlagemöglichkeiten und Versicherungen werden jedoch nicht angeboten. Interessant ist, dass Sie bei PlanetHome auch einen Ratenkredit bekommen können. Nicht immer bieten Ihnen die Immobilien-Kreditvermittler diesen Service an.
Die Webseite von PlanetHome ist recht übersichtlich und transparent gestaltet. Hier finden Sie nicht nur die gewünschten Produkte schnell und einfach, sondern können auch durch einen umfangreichen Ratgeber stöbern. Wie bei anderen Kreditvermittlern für Immobilienfinanzierungen finden Sie bei PlanetHome einen praktischen Rechner, der Ihnen anzeigt, wie viel Immobilie Sie sich leisten können. Wir möchten nachfolgend auf das Kreditangebot von PlanetHome etwas näher eingehen.
Quelle: www.planethome.de
Kredite und Angebote der PlanetHome
Auf der Internetpräsenz von PlanetHome finden Sie unter dem Menüpunkt Finanzieren mehrere Möglichkeiten. Sie können hier die jeweiligen Daten eingeben und erhalten dann einen Finanzierungsvorschlag unterbreitet. Die Auswahl der zutreffenden Banken und Kreditinstitute erfolgt jedoch direkt von PlanetHome. Sie finden hier beispielsweise folgende Kreditlösungen.
Hierbei handelt es sich um die traditionelle Form der Wohnraumfinanzierung. Dabei müssen Sie sich zunächst für den Finanzierungsgrund entscheiden. Hierzu gehören
- der Kauf einer Bestandsimmobilie,
- der Neubau einer Immobilie sowie
- die Anschlussfinanzierung.
Am beliebtesten ist der Kauf einer Bestandsimmobilie. Hier greifen Sie auf den Bestand zahlreicher Häuser und Eigentumswohnungen zurück, die zum Verkauf angeboten werden. Lage und Ausstattung bilden hierbei den Preis. Möchten Sie zum Beispiel ein solches Haus kaufen, bietet Ihnen PlanetHome diesbezüglich einen effektiven Jahreszins von 1,35 % an.
Junge Familien möchten gerne Ihre eigene Immobilie planen und selber bauen. Auch hier werden Ihnen entsprechende Darlehensangebote zu einem effektiven Jahreszins ab 1,35 % angeboten.
Anders sieht es dagegen bei einer Anschlussfinanzierung aus. Nach Ablauf der Zinsbindungsfrist verbleibt meist noch ein Restdarlehen, welches zu neuen Konditionen finanziert werden kann. Auch hier steht Ihnen PlanetHome hilfreich zur Seite. Vorteilhaft sind in diesem Fall die günstigen effektiven Jahreszinsen von 0,55 %. Zu diesem niedrigen Zinssatz können Sie Ihre Immobilie für die Zukunft günstig finanzieren.
Der Ratenkredit
Auch wenn es für einen Immobilien-Kreditvermittler eher unüblich ist, finden Sie bei PlanetHome auch einen günstigen Ratenkredit. Sie profitieren von einem festgelegten Kreditzeitraum, festen monatlichen Raten, keinen Nebenkosten und einer schnellen Bearbeitung und Auszahlung.
Über den effektiven Jahreszins macht in diesem Fall PlanetHome keine verbindlichen Angaben. Grund hierfür ist, dass Sie die Kreditsuche in die Hände der Experten von PlanetHome legen. Diese suchen den für Ihre Bedürfnisse günstigen Kredit und unterbreiten Ihnen dann die entsprechenden Vorschläge.
(Stand: 09/2021)
Quelle: www.planethome.de
So erfolgt die Kreditbeantragung
Wir möchten Ihnen hier kurz erläutern, in welcher Weise Sie eine Bestandsimmobilie finanzieren können. Auf der Webseite können Sie den passenden Finanzierungsrechner von PlanetHome nutzen. Geben Sie hier die gewünschte Finanzierung an und geben anschließend die Höhe des Kaufpreises sowie die gewünschte Darlehenshöhe an.
Für eine Immobilienfinanzierung bei PlanetHome müssen Sie nicht unbedingt Eigenkapital verwenden. Es werden Ihnen auch Kredite ohne Eigenkapital angeboten. Anschließend entscheiden Sie sich für die Laufzeit der Sollzinsbindung. Meist werden hier 10 Jahre festgelegt.
Schließlich geben Sie noch an, ob Sie als Berechnungsgrundlage eine anfängliche Tilgung oder eine gleichbleibende monatliche Rate wünschen. Bei einer Monatsrate können Sie dessen Höhe angeben. Somit erhalten Sie einen Überblick, wie viel Sie im Monat für Ihre Immobilie bezahlen müssen. Verständlicherweise verringern hohe Raten die Gesamtlaufzeit, während niedrige Raten nach Ablauf der Zinsbindung zu einer höheren Restschuld führen.
Nun können Sie Ihren Immobilienwunsch berechnen lassen. Dabei wird Ihnen ein effektiver Jahreszins ab 1,34 % angezeigt, die tatsächliche monatliche Rate sowie die Restschuld. PlanetHome tritt als unabhängiger Kreditvermittler auf. Sie müssen abschließend noch Ihre persönlichen Daten ergänzen.
Über den Button Finanzierung anfragen senden Sie schließlich Ihren Finanzierungswunsch an einen Servicemitarbeiter von PlanetHome. Von dort erhalten Sie dann ein entsprechendes Angebot übermittelt. Den Kreditvertrag schließen Sie aber nicht mit PlanetHome selbst ab, sondern über die angebotene Bank.
In aller Regel benötigen Sie für Bewilligung noch folgende Unterlagen:
- Entwurf des Kaufvertrags
- aktueller Grundbuchauszug – nicht älter als 3 Monate
- Kopie des Personalausweises
- die letzten Gehaltsabrechnungen
- letzter Steuerbescheid
- die letzten Kontoauszüge
- Grundrisszeichnungen
- Raumaufteilungen und Quadratmeter
- Außenansichten per Fotos
- Flurkarte
- Wohnflächenberechnung
- mögliche Teilungserklärung bei ETW
- bei Modernisierung: Kostenaufstellung bzw. Kostenvoranschlag
- bei Vermietung: Mietverträge
Die Finanzierungsberater von PlanetHome stehen Ihnen für sämtliche Fragen zur Verfügung. Sie werden auch nach Abschluss des Kreditvertrages von diesen betreut. Kundenzufriedenheit gehört zu den wichtigsten Prinzipien von PlanetHome. Die Auszahlung des Darlehens an den Verkäufer erfolgt jedoch wiederum über die gewählte Bank.
(Stand: 09/2021)
Die PlanetHome – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Kauf einer Bestandsimmobilie
Kreditmodell: Immobilienfinanzierung
Kreditbetrag: 200.000,00 €
Laufzeit: 15 Jahre
Effektiver Jahreszins: 1,66 %
Ratenhöhe: 441,67 € pro Monat
Restschuld: 165.987,02 €
Beispiel 2: Neubau einer Immobilie
Kreditmodell: Immobilienfinanzierung
Kreditbetrag: 250.000,00 €
Laufzeit: 10 Jahre
Effektiver Jahreszins: 1,35 %
Ratenhöhe: 487,50 € pro Monat
Restschuld: 223.263,55 €
Beispiel 3: Anschlussfinanzierung
Kreditmodell: Immobilienfinanzierung
Kreditbetrag: 100.000 €
Laufzeit: 10 Jahre
Effektiver Jahreszins: 0,55 %
Ratenhöhe: 400,00 € pro Monat
Kosten des Kredits: 56.318,24 €
Zugangsvoraussetzungen
- Sie müssen volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben
- Sie müssen über ein regelmäßiges Einkommen verfügen
- deutsche Bankverbindung
- positive Bonitätsprüfung
Siegel und Auszeichnungen der PlanetHome
Die PlanetHome kann auf folgende Siegel und Auszeichnungen zurückblicken:
- 2021: FMH-Award – TOP-Baugeldvermittler
- 2020: Top Service Deutschland – Unternehmen mit bester Kundenorientierung
- 2020: Immowelt Platin Partner
Wichtige Fakten der PlanetHome
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur PlanetHome liefern (Stand: 09/2021):
| Gründung: | 2000 |
| Rechtsform: | GmbH |
| Hauptsitz: | München / Unterföhring |
| Geschäftsführer: | Dieter John, Ludwig Wiesbauer, Barbara Phelippeau |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | – |
| Bankeigenschaft: | Kreditvermittler |
| IBAN: | – |
| SWIFT/BIC: | – |
| Kreditsummen: | ? |
| Laufzeiten: | 40 Jahre |
| Effektiver Jahreszins: | ab 0,55 % |
Anschrift, Kontakt & Service
PlanetHome Group GmbH
Feringastraße 11
85774 München
Kontakt:
Telefon: +49 89 76774-0
Telefax: +49 89 76774-190
E-Mail: info@planethome.com
Internet: www.planethome.de
Registergericht München
Registernummer: ?
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: ?
Fazit unseres Kreditvergleichs
Mit einem Ergebnis von 5/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich hat PlanetHome als Kreditvermittler eher ein durchschnittliches Ergebnis erzielt. Der Schwerpunkt bei diesem Anbieter liegt auf der Immobilienfinanzierung. Leider werden hier nur Bestandsimmobilien, Neubauten und Anschlussfinanzierungen berücksichtigt. Über einen Ratenkredit bietet Ihnen PlanetHome nur wenige Informationen. Da sind andere Anbieter aussagekräftiger. Dennoch überzeugt PlanetHome mit recht günstigen und attraktiven Kreditkonditionen und kann somit als Alternative angesehen werden.
Häufige Fragen zur PlanetHome
1. Bietet PlanetHome nur Immobilienkredite an?
Nein. Sie können bei PlanetHome auch Ratenkredite erhalten. Darüber hinaus ist PlanetHome auch als Immobilienmakler tätig und hilft Ihnen beim Verkauf Ihrer Immobilie.
2. Ist der Service von PlanetHome für mich kostenlos?
Ja. Wie zuvor erwähnt, fungiert PlanetHome als Kreditvermittler. Sie können hier ein passendes Kreditinstitut oder eine Bank finden, mit der Sie letztlich den Kreditvertrag abschließen. Erst bei erfolgreich vermitteltem Kredit erhält PlanetHome von der kooperierenden Bank eine Provision.
3. Bietet mir PlanetHome auch Anschlussfinanzierungen an?
Ja. Viele Darlehensverträge laufen nur über eine bestimmte Zeit. Nach Ablauf dieser Zinsbindungsfrist verbleibt meist immer noch eine höhere Restschuld. Mit einer günstigen Anschlussfinanzierung können Sie das neue Darlehen optimal auf Ihre Bedürfnisse anpassen und somit viel Geld sparen.
4. Werden mir die Banken zur Auswahl aufgelistet?
Nein. Im Gegensatz zu anderen großen Vergleichsportalen, wie zum Beispiel CHECK24, FINANZCHECK.de oder smava können Sie lediglich Ihren Kreditwunsch stellen. Die Auswahl der passenden Bank erfolgt letztlich über den Servicemitarbeiter von PlanetHome. Jedoch können Sie davon ausgehen, dass hier ein optimales Angebot für Sie zusammengestellt wird.
5. Welchen Service bietet mir PlanetHome noch?
PlanetHome fungiert nicht nur als Kreditvermittler, sondern auch als Immobilienmakler. Sie können daher über PlanetHome Ihre Immobilie zum Verkauf anbieten oder auch Immobilien suchen.
Kredit Erfahrungen von PlanetHome Kunden
Bewertung von Serrot M. aus Würzburg, 17.06.2021 18.00
Wir haben eine Bestandsimmobilie über PlanetHome finanziert. Die persönliche Beratung verlief sehr freundlich und zuverlässig. Fragen wurden schnell beantwortet. Die Mitarbeiter sind gut erreichbar und flexibel.
Bewertung von Annegret G. aus Dortmund, 22.07.2021 21:30
Wir möchten uns für die freundliche Beratung von der PlanetHome bedanken. Wir konnten nicht nur unsere alte Immobilie gewinnbringend veräußern, sondern auch gleich die neue Immobilie über PlanetHome finanzieren. Weiter so.
Bewertung von Erich B. aus Gummersbach, 14.08.2021 16:00
Trotz mehrfacher Kontaktaufnahmeversuche habe ich von der PlanetHome niemanden erreichen können. Anscheinend möchte das Unternehmen mir bei meiner Immobilienfinanzierung nicht zur Seite stehen. Schade eigentlich.
Bewertung von Anja H. aus Potsdam, 10.09.2021 19:00
Ein großes Dankeschön an das Team von PlanetHome. Bereits mit dem ersten Telefonat wurden mir alle Sorgen genommen. Die Betreuung und Bearbeitung meiner Anschlussfinanzierung erfolgte vollkommen reibungslos. Würde ich jederzeit weiterempfehlen.