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abcfinance im Vergleich
Bei der abcfinance handelt es sich um eine Kreditplattform, mit der die Liquidität von kleinen bis mittleren Unternehmen gesichert werden kann. Der Anbieter unterstützt Unternehmen in ihrer unternehmerischen Freiheit und sorgt für leistungsfähige und innovative Finanzierungslösungen. Seit mehr als 45 Jahren ist abcfinance in den Bereichen Leasing, Factoring und Absatzfinanzierung tätig. Die Kreditplattform ist an 14 Standorten in Deutschland, Österreich und in den Niederlanden vertreten. In allen wichtigen Finanzierungsfragen stehen die Experten von abcfinance ihren Kunden hilfreich zur Seite. Ursprünglich wurde abcfinance aus der Wilhelm Werhahn KG gegründet.
abcfinance tritt selbst nicht als Bank auf, sondern bedient sich diesbezüglich des eigenen Kreditinstituts der abcbank. Dieses hat sich auf die Refinanzierung von Forderungen aus Leasing- und Factoringgeschäften spezialisiert. Erfahren Sie hier die Vorzüge der abcfinance im nachfolgenden Überblick.
* Stand: 06/2023
Kredite bei abcfinance
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Bewertung von abcfinance im kredite.de Kreditvergleich
Kreditkosten: 4/10 Sternen
Zusatzleistungen: 5/10 Sternen
Website & Kundeninformation: 7/10 Sternen
Transparenz: 6/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
Leasingangebote
Factoring
Absatzfinanzierung
richtet sich hauptsächlich an den Mittelstand
Absatzfinanzierung
keine echten Kredite
nur abcbank ist beteiligt
Kernkompetenzen von abcfinance
Table of Contents
- Stehen zukünftige Investitionen an?
- Wie kann eine Wachstumsphase realisiert werden?
- Wie lässt sich der Umsatz steigern?
abcfinance hat es sich zur Aufgabe gemacht, die Liquidität seiner Kunden zu schützen und aufzubauen. Es sollen dadurch mehr unternehmerische Freiheiten geschaffen werden, damit die eigenen Pläne schneller umgesetzt werden können. Aus diesem Grund bietet abcfinance innovative Finanzierungslösungen an. Seit mehr als 45 Jahren ist das Unternehmen auf diesem Sektor erfolgreich vertreten.
abcfinance fungiert dabei nicht nur als Kreditvermittler, sondern auch als Unternehmensberater. Hierzu stehen etliche digitale Touchpoints zur Verfügung. Natürlich können sich die Kunden aber auch direkt an einen persönlichen Berater werden.
Der Erfolg lässt sich anhand eines Beispiels aus dem Jahr 2022 bemessen. So wurde eine Bilanzsumme von 3,3 Mrd. Euro erwirtschaftet. abcfinance ist an 14 Standorten vertreten, wobei es auch zwei Auslandsgesellschaften in den Niederlanden und in Österreich gibt.
Wir möchten Ihnen nachfolgen die unterschiedlichen Kreditlösungen kurz vorstellen.
Quelle: www.abcfinance.de
* Stand: 06/2023
Kredite und Angebote von abcfinance
Das Kreditangebot von abcfinance ist nicht sonderlich umfangreich. Im Vordergrund stehen
- das Leasing
- das Factoring
- die Absatzfinanzierung
Das Leasing
Beim Leasing investiert das Unternehmen bilanzneutral und kostenoptimiert. Es werden passende Leasingprodukte für nahezu alle Bereiche angeboten. Hierzu gehören beispielsweise
- Voll-Amortisationsvertrag mit festen Laufzeiten und Verlängerungsoption,
- Teil-Amortisationsvertrag für höchste Flexibilität
- kündbarer Leasingvertrag
- ValueFlex, um Laufzeit und Leasingrate an die Nutzungsdauer anzupassen
- IT-Flex-Vertrag für besseren Service
- Rahmenvereinbahrung
- StepInvest für komplexe Projekte
Das Factoring
Beim Factoring handelt es sich um eine Finanzierungsmethode, bei der ein Unternehmen seine offenen Forderungen gegenüber seinen Kunden vor deren Fälligkeit an einen Finanzdienstleister abtritt. Dieser zahlt im Gegenzug die Forderung abzüglich einer Verarbeitungsgebühr sofort an das Unternehmen aus. Auf diese Weise wird verhindert, dass wertvolles Kapital durch lange Zahlungsziele des Kunden gebunden bleibt.
Eine Factoringgesellschaft übernimmt außerdem den Schutz vor möglichen Forderungsausfällen. In diesem Fall ist von einer Delkredere-Funktion die Rede. Bei abcfinance können Sie auf zwei verschiedene Arten von Factoring wählen:
- Individuelles Factoring für Unternehmen mit Jahresumsätzen zwischen 1 und 100 Mio. Euro,
- Fastfactoring für Unternehmen mit Jahresumsätzen bis 1 Mio. Euro.
Die Absatzfinanzierung
Wenn Sie als Unternehmer eine Betriebserweiterung wünschen oder sich neue Produktionsanlagen anschaffen müssen, können Sie sich die einmalig hohen Anschaffungskosten durch eine Absatzfinanzierung sparen. Hinter einer Absatzfinanzierung versteht man bei abcfinance wieder ein Absatzleasing. Hierbei finanziert abcfinance den Anschaffungspreis eines Kaufobjekts. Mögliche Leasingraten werden von dort direkt an den Leasinganbieter gezahlt.
Der Kunde muss daher nicht den gesamten Kaufpreis auf einmal bezahlen. Stattdessen erhält er eine flexible Finanzierungsform, wobei ein Kredit bei einer Bank nicht aufgenommen werden muss.
Quelle: www.factoring.de
Die Kreditbeantragung
Beispielhaft soll hier die Absatzfinanzierung etwas näher betrachtet werden. Dank einer solchen Absatzfinanzierung seitens abcfinance erhalten Sie eine hersteller- und bankenunabhängige Finanzierung ohne Kreditaufnahme. Eine wichtige Voraussetzung ist, dass die Finanzierung auf die Bedürfnisse der jeweiligen Kunden ausgerichtet ist. Es erfolgt in Echtzeit zunächst eine Bonitätsprüfung. Hier erhalten Sie schon während des Verkaufsgesprächs eine Rückmeldung.
Die Verträge für eine Absatzfinanzierung lassen sich digital einreichen. Dies geschieht auf einfache Weise auch über eine App auf dem Smartphone oder Tablet. Bei Rückfragen steht Ihnen ein persönlicher Kundenberater zur Seite.
Bevor Sie sich für eine solche Finanzierung entscheiden, können Sie sich bei abcfinance hierüber das nötige Info-Material anfordern. Ebenso können Sie einen passenden Termin mit Ihrem Kundenberater vereinbaren. Über mögliche Kreditsummen oder Zinssätze äußert sich abcfinance jedoch leider nicht.
* Stand: 06/2023
abcfinance – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Absatzfinanzierung
Kreditmodell: Kauf von Betriebsmitteln
Kreditbetrag: 120.000 Euro
Laufzeit: 120 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,9 % p.a.
Ratenhöhe: 1.151,11 Euro pro Monat
Kosten für den Kredit: 18.133,08 Euro
Beispiel 2: Absatzfinanzierung
Kreditmodell: Kauf eines Firmenwagens
Kreditbetrag: 45.000 Euro
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,9 % p.a.
Ratenhöhe: 591,81 Euro pro Monat
Kosten für den Kredit: 4.711,78 Euro
Beispiel 3: Absatzfinanzierung
Kreditmodell: Modernisierung Bürogebäude
Kreditbetrag: 100.000 Euro
Laufzeit: 120 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,9 % p.a
Ratenhöhe: 959,26 Euro pro Monat
Kosten für den Kredit: 15.110,90 Euro
Zugangsvoraussetzungen
- eingetragenes Unternehmen
- Stammsitz in Deutschland
- ausreichende Bonität durch regelmäßige Einkünfte
Siegel und Auszeichnungen von abcfinance
Die abcfinance kann auf einige Auszeichnungen zurückblicken. Im Jahr 2023 kann sich das Unternehmen auf nachfolgende Siegel freuen:
Quelle: www.abcfinance.de
Wichtige Fakten zu abcfinance
Die nachstehende Tabelle verschafft Ihnen einen Überblick über die wichtigsten Zahlen und Fakten, die die abcfinance betreffen (Stand: 06/2023):
| Gründung: | ? |
| Rechtsform: | GmbH |
| Hauptsitz: | Köln |
| Geschäftsführer: | Dr. Hubertus Mersmann Stephan Ninow Andrea Ritzmann |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | Alexander Boldyreff |
| Kreditsummen: | n. a. |
| Laufzeiten: | n. a. |
| Zinssätze: | n. a. |
Anschrift, Kontakt & Service
abcfinance GmbH
Kamekestraße 2-8
50672 Köln
Amtsgericht Köln
Handelsregister-Nr.: HRB 7873
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE 811196025
Website: www.abcfinance.de
e-Mail: info@abcfinance.de
Telefon: (0221) 579 08-0
Telefax: (0221) 579 08-9126
Fazit unseres Kreditvergleichs
Im kredite.de Test hat es die abcfinance einen Durchschnitt von 5/10 Punkten erhalten und liegt somit im soliden Mittelfeld. Leider sagt die Webseite nur wenig über die Kreditkonditionen aus. Zinssätze fehlen hier ebenso, wie die Angabe der maximalen Kreditsumme. Es kommt letztlich auf die Verhandlungen mit dem Kundenberater an. Wie eingangs erwähnt, richtet sich das Angebot in erster Linie an mittelständische beziehungsweise kleinere Unternehmen.
Wer sich für Leasing, Factoring und Absatzfinanzierung interessiert und auf diese Weise mehr Liquidität für sein Unternehmen erhofft, der kann mit abcfinance auf einen erfahrenen Anbieter setzen. Als Adressat nutzt abcfinance die gleichnamige abcbank für seine Vertragsabschlüsse. abcfinance selbst besitzt keine Bankeigenschaft.
Wer anstelle einer Absatzfinanzierung einen echten Ratenkredit sucht, der sollte zuvor lieber einen Kreditvergleich vornehmen. Für bestimmte Investitionen kann man hier vielleicht noch bessere Konditionen bekommen.
Häufige Fragen zu abcfinance
1. Gibt es bei der abcfinance auch traditionelle Kredite?
Nein. Der Anbieter richtet sich ausschließlich an Unternehmen, die zu den Themen Leasing, Factoring und Absatzfinanzierung Hilfe benötigen. Traditionelle Ratenkredite werden bei abcfinance daher nicht angeboten.
2. Welche Vorteile bietet mir ein Factoring von abcfinance?
Wer ein passendes Projet finanzieren möchte, der kann mit der Absatzfinanzierung nicht nur auf eine enge Kundenbindung vertrauen und seine Folgegeschäfte planen, sondern ist auch jederzeit liquide und vor Zahlungsausfällen geschützt. Schon während des Erstgesprächs kann eine Bonität in Echtzeit erfolgen und somit eine sofortige Entscheidung getroffen werden.
3. Wer steht hinter der abcfinance?
Auf der einen Seite verbirgt sich hinter der abcfinance die Werhahn KG als renommiertes Familienunternehmen, welches schon seit 175 Jahren existiert. Ergänzt wird dieses noch von der abcbank GmbH, die als unabhängiges Kreditinstitut der Werhahn KG tätig ist. Diese Bank hat sich auf die Refinanzierung von Forderungen aus Leasing- und Factoring-Geschäften spezialisiert. Interessant ist, dass die abcbank nicht nur Unternehmen bereitsteht, sondern mittlerweile auch Privatkunden. Die abcbank ist an die Einlagensicherung in Deutschland angeschlossen.
4. Welche Leasingobjekte werden von abcfinance unterstützt?
Beim Leasing investieren Sie kostenoptimiert und bilanzneutral. Hierbei kann es sich um Fahrzeuge, Maschinen, E-Autos und E-Bikes, Ladeneinrichtungen, IT-Ausstattung, Bau- und Landmaschinen, Nutztiere, Werkstattausrüstungen und vieles mehr handeln.
Kredit Erfahrungen von abcfinance Kunden
Bewertung von Gerd P. aus Mannheim, 15.04.2023 19:05
Hier sind Leasingexperten am Werk, die nicht nur unser Geschäft verstehen, sondern auch mit ungewöhnlichen Herausforderungen zurecht kommen. Kann ich nur weiterempfehlen.
Bewertung von André P. aus Troisdorf, 20.04.2023 11:25
Wir haben mit der abcfinance einen kompetenten und zuverlässigen Finanzierungspartner an der Seite. Damit können wir uns vollständig auf unsere Expansionsstrategie konzentrieren.
Bewertung von Iris V. aus Berlin, 20.05.2023 15:00
Als Geschäftsführerin war es für mich wichtig, einen Ansprechpartner zu haben, der den dynamischen Markt kennt und flexibel reagieren kann. Hier kann es schnell mal um Hunderttausende gehen. abcfinance hat mir hier sehr geholfen.
Bewertung von Ludwig V. aus Gütersloh, 30.05.2023 16:25
Beim Thema Factoring hat mir die abcfinance schnell und unkompliziert weitergeholfen. Ich kann diesen Anbieter ruhigen Gewissens weiterempfehlen.