Inhalt
GLS Bank im Vergleich
Bei der GLS Bank handelt es sich um eine Genossenschaftsbank, die auch unter der Bezeichnung GLS Gemeinschaftsbank eG bekannt ist. GLS steht dabei für „Leihen und Schenken“. Der Hauptsitz liegt in Bochum. Weitere Niederlassungen finden Sie in München, Hamburg, Frankfurt am Main, Stuttgart, Freiburg im Breisgau sowie in Berlin. Das Unternehmen richtet sich an Privat- und Geschäftskunden und bietet unterschiedliche Bankdienstleistungen an, auf die wir später noch eingehen werden. Anzumerken ist, dass die GLS Bank sich für eine nachhaltige und umweltfreundliche Finanzierung einsetzt und diesbezüglich entsprechende Programme bereithält. Daher kann die Bank schon mehrere Auszeichnungen vorweisen.
Die GLS Bank finanziert mehr als 11.000 Unternehmen und besondere Projekte im Jahr. Dabei können Interessierte auf einfache Weise online mit der Bank in Kontakt treten. Die GLS Bank ist dem Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken (BVR) zugehörig und unterliegt deren Sicherungseinrichtungen.
Kredite der GLS Bank
–
Bewertung der GLS Bank im kredite.de Kreditvergleich
Kreditkosten: 4/10 Sternen
Zusatzleistungen: 5/10 Sternen
Website & Kundeninformation: 7/10 Sternen
Transparenz: 6/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
nachhaltige Kredite
Privatkredite
Unternehmenskredite
zusätzliche Bankdienstleistungen
zweckgebundene Kredite
zusätzlicher Monatsbeitrag
nur E-Autos werden finanziert
Kernkompetenzen der GLS Bank
Table of Contents
- Erneuerbare Energien
- freie Schulen und Kindergärten
- Wohnen
- Behinderteneinrichtungen
- nachhaltiges Bauen
- Leben im Alltag
Die Bank ist nach „Stop Climate Change“ zertifiziert und bemüht sich, mit ihren Produkten die Klimabilanz zu verbessern. Das Unternehmen legt großen Wert auf Transparenz und veröffentlich regelmäßig die ökologischen Auswirkungen ihrer Tätigkeit.
Ansonsten finden Unternehmen und Privatkunden als Kerngeschäft die Produkte
- Girokonto und Karten
- Anlegen und Sparen
- Vorsorgen
- Bauen
Darüber hinaus bietet Ihnen die GLS Bank diverse Aktien- und Fondsangebote und den Bereich E-Mobilität an. Bei der E-Mobilität hat die Bank derzeit 24 Ladesäulen mit einem barrierefreien Bezahlsystem eingeführt. Auf die Finanzierungslösungen soll nachfolgend eingegangen werden.
Quelle: www.gls.de
Kredite und Angebote der GLS Bank
Das Produkt-Angebot der GLS Bank ist recht überschaubar. Wie zuvor dargelegt, spielen Umweltschutz und Nachhaltigkeit eine wichtige Rolle. Aus diesem Grund wird in den Bereichen Tabak, Kinderarbeit, Rüstung, grüne Gentechnik, Embryonenforschung, Kernenergie, Alkohol und Tierversuche nicht finanziert. Dafür werden folgende Kreditlösungen angeboten:
Leih- und Schenkgemeinschaften
Gemeinnützige Einrichtungen können über die Leih- und Schenkungsgemeinschaft der GLS Bank größere Projekte auf Kreditbasis finanzieren. Interessant ist, dass eine solche Gemeinschaft aus bis zu 25 Unterstützern besteht, die sich verpflichten, 50 Euro monatlich für maximal fünf Jahre bei der Rückzahlung des Kredits zu beteiligen.
Mikrokredite
Für viele Kleinunternehmen ist es überaus schwierig, bei den traditionellen Banken einen Kredit zu bekommen. Die Bundesregierung hat diesbezüglich den Mikrokreditfonds Deutschland gebildet. Hiermit können Mikrokredite an Unternehmen bis zu einer Höhe von 20.000 Euro vergeben werden. Die Kreditvergabe erfolgt auch von der GLS Bank.
Mit der GLS Bank können Sie Ihr Eigenheim nachhaltig finanzieren. Dabei spielt es keine Rolle, ob Sie ein Eigenheim oder einen Altbau kaufen, einen Neubau finanzieren oder eine energetische Sanierung vornehmen. Voraussetzung ist eine Mindestfinanzierungssumme von 50.000 Euro.
GLS Privatkredit
Neben der Baufinanzierung finden Sie bei der GLS Bank noch einen Privatkredit bis 50.000 Euro. Hier haben Sie die Wahl, ob Sie eine ökologische Sanierung über eine klassische Baufinanzierung oder über einen Privatkredit laufen lassen. Den Privatkredit gibt es schon ab 10.000 Euro und mit Laufzeiten bis 10 Jahren. Hierfür wird aktuell ein effektiver Jahreszins von 4,49 Prozent angeboten.
Quelle: www.gls.de
So erfolgt die Kreditbeantragung
Die Kreditbeantragung bei der GLS Bank erfolgt online in wenigen Schritten.
Zunächst sollten Sie sich auf der Plattform registrieren. Um einen passenden Kredit zu bekommen, müssen Sie zunächst ein Online-Formular mit allen erforderlichen Daten ausfüllen und absenden. Ebenfalls haben Sie hier die Möglichkeit, weitere Unterlagen auf den Server der GLS Bank hochzuladen. Ihr Kreditantrag wird anschließend überprüft. Danach erhalten Sie ein entsprechendes Kreditangebot unterbreitet.
Anschließend können Sie Ihre Kreditunterlagen in aller Ruhe prüfen. Nachdem Sie die Vertragsunterlagen unterschrieben und zurückgesandt haben, dauert es in aller Regel nur wenige Tage bis zur Auszahlung.
GLS Bank – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Büroausstattung
Kreditmodell: Anschaffungskredit
Kreditbetrag: 15.000,00 €
Laufzeit: 36 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,49 %
Ratenhöhe: 443,53€ pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.039,26 €
Beispiel 2: Kauf eines E-Autos
Kreditmodell: Autokredit
Kreditbetrag: 50.000,00 €
Laufzeit: 60 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,49 %
Ratenhöhe: 929,88 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 5792,72 €
Beispiel 3: Kauf von Einrichtungsgegenständen
Kreditmodell: Anschaffungskredit
Kreditbetrag: 35.000,00 €
Laufzeit: 36 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,89 %
Ratenhöhe: 1.039,58 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 2.424,93 €
Zugangsvoraussetzungen
- Unternehmenssitz in Deutschland
- nachhaltige Finanzierung muss dargelegt werden
- deutsche Bankverbindung
- ausreichende Bonität
Siegel und Auszeichnungen der GLS Bank
Nachfolgende Auszeichnungen und Siegel finden Sie bei der GLS Bank:
Wichtige Fakten zur GLS Bank
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur GLS Bank liefern (Stand: 01/2024):
| Gründung: | 1974 |
| Rechtsform: | eG |
| Hauptsitz: | Bochum |
| Geschäftsführer: | Christina Opitz, Dirk Kannacher |
| Aufsichtsratsvorsitzende: | Irene Reifenhäuser-Karnath |
| Bankeigenschaft: | Kreditinstitut |
| IBAN: | – |
| SWIFT/BIC: | – |
| Kreditsummen: | 10.000 bis 50.000 € |
| Laufzeiten: | 120 Monate |
| Effektiver Jahreszins: | ab 4,49 % |
Anschrift, Kontakt & Service
GLS Gemeinschaftsbank eG
Christstr. 9
44789 Bochum
Kontakt:
Telefon +49 234 5797 100
Telefax +49 234 5797 222
E-Mail: kundendialog@gls.de
Internet: www.gls.de
Amtsgericht Bochum
Genossenschaftsregister: 224
Umsatzsteuer-Identifikationsnumer: DE124090847
Fazit unseres Kreditvergleichs
Mit einem Ergebnis von 5/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich hat die GLS Bank nur ein durchschnittliches Ergebnis erzielt. Die Bank bietet zwar ein größeres Produktportfolio an, kann jedoch bei der Kreditvergabe nicht so gut überzeugen. Hier werden ausschließlich nachhaltige Kredite vergeben, was im Allgemeinen nicht schlecht ist. Jedoch müssen Kreditnehmer und Kreditnehmerinnen dadurch höhere Kosten in Kauf nehmen. Nicht unerwähnt bleiben sollen aber auch die monatliche Genossenschaftsbeiträge. Wer einen traditionellen Ratenkredit benötigt, der sollte vielleicht einen Kreditvergleich vornehmen.
Häufige Fragen zur GLS Bank
1. Kann ein Privatkredit vorzeitig gekündigt werden?
Ja. Den GLS Bank Privatkredit können Sie jederzeit vorzeitig kündigen. Jedoch wird hier, wie bei vielen anderen Banken auch, eine Entschädigung für die vorzeitige Rückzahlung fällig (Vorfälligkeitsentschädigung).
2. Wie werden Sondertilgungen berücksichtigt?
Wenn Sie eine Sondertilgung leisten möchten, müssen Sie die GLS Bank kontaktieren. Generell ist eine Sondertilgung beziehungsweise Sonderzahlung möglich. Es können jedoch im Jahr lediglich bis zu 5 % zusätzlich getilgt werden.
3. Muss man ein Konto bei der GLS Bank haben?
Nein. Wenn Sie einen Kredit über die GLS Bank beantragen, ist es keine Pflicht, dort auch Kontoinhaber zu sein. Jedoch freuen sich die Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen, wenn Sie sich für die GLS Bank als zukünftige Hausbank entscheiden.
4. Gibt es versteckte Kosten bei der Kreditbeantragung?
Nein. Für die Kreditbeantragung fallen keine weiteren Kosten an. Grundsätzlich fallen jedoch für alle Kunden und Kundinnen der GLS Bank einen monatlichen Beitrag von 5,00 € pro Monat.
5. Kann man auch mehrere Kredite beantragen?
Ja. Bei der GLS Bank können Sie mehrere Kredite gleichzeitig beantragen. Sie können zum Beispiel einen Kredit für eine PV-Anlage abschließen und gleichzeitig einen weiteren Kredit für ein neues E-Auto.
Kredit Erfahrungen von GLS Bank Kunden
Bewertung von Ralf G. aus Sindelfingen, 16.12.2023 10:00
Mit dem Kreditangebot der GLS Bank bin ich nur bedingt zufrieden. Der nachhaltige Gedanke ist zwar nicht schlecht. Jedoch sind die zusätzlichen Kosten (Genossenschaftsbeiträge) nicht zu unterschätzen.
Bewertung von Ludmilla P. aus Solingen, 20.12.2023 18:30
Neben einem Kredit, habe ich auch noch ein Konto bei der GLS Bank gehabt. Seit mehr als einem halben Jahr wollte ich mein Konto kündigen. Dies war aus unerklärlichen Gründen seitens der Bank nicht möglich. Es fallen immer weitere Gebühren an. Ich bin sehr enttäuscht.
Bewertung von Julius S. aus Bremen, 03.01.2024 17:45
Die Kreditbeantragung über den Online-Service ist recht gewöhnungsbedürftig. An den Kreditkonditionen habe ich nichts zu bemängeln. Jedoch sollte der Internetauftritt überarbeitet werden.
Bewertung von Angelika H. aus Frankfurt a.M., 10.01.2024 13:30
Ich bin mit den Leistungen der GLS Bank sehr zufrieden. Bin dort selbst Kontoinhaberin und habe bei der Kreditbeantragung keine Probleme gehabt. Kann ich jedem weiterempfehlen.