Inhalt
easyCredit im Vergleich
EasyCredit ist ein Sofortkredit für Konsumenten, der von der in Nürnberg ansässigen TeamBank AG angeboten wird. Das 2007 aus der ehemaligen Norisbank umfirmierte Finanzinstitut ist Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Gemäß seines Namens wirbt easyCredit mit einer besonders schnellen und unkomplizierten Auszahlung des Kreditbetrags. Kredite bis 15.000 Euro werden nach eigenen Aussagen bereits am nächsten Tag zur Auszahlung gebracht, größere Beträge von bis zu 75.000 Euro sollen 1 bis 3 Werktage nach Eingang der Vertragsunterlagen auf dem Konto landen.
Wir haben den Ratenkredit einmal genau unter die Lupe genommen und liefern Ihnen hier alle Details und wichtigen Informationen zum Angebot von easyCredit.
EXKLUSIV – easyCredit im großen Kredite.de-Interview
Sie wollen mehr über die Kredite von easyCredit erfahren?
Lesen Sie das exklusive Kredite.de-Interview aus unserer Reihe „Stichwort Kredit“. Die Antworten unseres Gesprächspartners erlauben einen detaillierten Blick auf das Kreditgeschäft von easyCredit – und bringen teilweise überraschende Details zum Vorschein.
Das komplette Interview lesen Sie hier.
Bewertung von easyCredit im kredite.de Kreditvergleich
Website & Kundeninformation: 8/10 Sternen
Transparenz: 9/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
große Spanne von 1.000 – 75.000 Euro
großes Partnerbanken Netz
ein Monat Widerrufsrecht
Laufzeiten von bis zu 84 Monaten
Sondertilgungen sind jederzeit möglich.
Online-Kreditrechner
Kredit wird 100% online abgeschlossen (bis 15.000 Euro)
Entscheidung über Kreditantrag erfolgt binnen 10 Minuten (bis 15.000 Euro)
Kapitalbereitstellung innerhalb von 3 Werktagen (bis 15.000 Euro)
selbstständige oder freiberuflich Tätige erhalten keinen KreditKernkompetenzen von EasyCredit
Table of Contents
EasyCredit wirbt vor allem mit einer schnellen und unkomplizierten Abwicklung der Kreditanträge. Dabei hat man die Möglichkeit, den Kredit entweder online oder aber in einer der Genossenschaftsbanken in Deutschland abzuschließen.
Kredite und Angebote von easyCredit
Der Ratenkredit von easyCredit wird vollkommen zweckungebunden angeboten. Der Finanzdienstleister wirbt damit, dass jeder Kredit – ganz gleich ob zur Finanzierung des Autos, der Wohnungsrenovierung oder eines luxuriösen Urlaubs – als Sofortkredit angeboten wird und in kürzester Zeit zur Auszahlung gebracht wird.
Dabei unterscheidet easyCredit zwischen Krediten bis 15.000 Euro und Krediten bis 75.000 Euro. Die Unterschiede machen sich vor allem in der Abwicklung des Kreditantrags und in der Bereitstellung des Kreditbetrags bemerkbar.
Die Konditionen bei easyCredit
Der effektive Zinssatz beträgt bei vorhandener Bonität rund 4,99 – 10,99 %*. Die Vertragslaufzeit und der damit verbundene Ratenbetrag können individuell festgelegt werden. EasyCredit bietet hier die Möglichkeit zwischen 12 – 84 Monaten zu wählen. Zu den Besonderheiten des easyCredit-Angebots gehört ein kostenloses einmonatiges Rückgaberecht. Eine nachträgliche Kredit-Aufstockung ist bei easyCredit ebenso möglich wie die Sondertilgungen oder die vorzeitige Tilgung des Kredits. Um eine easyCredit Finanzierung abzuschließen sind lediglich drei Schritte nötig:
* Stand: 09/2018
Quelle: www.easycredit.de
Unterschieden wird jedoch, wie bereits erwähnt zwischen dem easyCredit mit Kontoblick bis 15.000 Euro und easyCredit bis 75.000 Euro. Einen schnellen Überblick über die Unterschiede dieser beiden Kreditmodelle erhalten Sie mit folgender Aufstellung:
| easyCredit bis 15.000 Euro | easyCredit bis 75.000 Euro | |
|---|---|---|
| Bonitätsprüfung |
|
|
| Kreditbetrag |
|
|
| Kaptialbereitstellung |
|
|
| Beantragung |
|
|
Kredit-Informationen im Überblick:
- von 1.000 bis 75.000 Euro
- Sie haben die Möglichkeit vorzeitig abzulösen
- Sie können jederzeit Sondertilgungen vornehmen.
- Effektive Zinsen von 4,99 – 10,99 %* p.a.
- Vertragslaufzeiten zwischen 12 – 84 Monaten
- Kapitalbereitstellung am nächsten Tag (max. 15.000 Euro) bzw. 1-3 Werktage nach Eingang Ihrer Vertragsunterlagen
* Stand: 09/2018
easyCredit-Finanzreserve
Zu den Angeboten der Teambank AG zählt zudem die sogenannte easyCredit-Finanzreserve. Sie ermöglicht eine einmalige Krediterweiterung von bis zu 15.000 Euro. Die Rückzahlung kann flexibel und individuell in bis zu bis zu 60 Monatsraten erfolgen. Eine Bearbeitungsgebühr wird nicht erhoben.
Ein neuer Gebrauchtwagen muss her, der Nachwuchs erfordert eine größere Wohnung oder die Küche bedarf einer Modernisierung. Es gibt unzählige Momente im Leben, in denen ein zusätzlicher finanzieller Spielraum vieles einfacher
Quelle: www.easycredit.de
machen würde. Bleiben Sie flexibel: auch in wirtschaftlich turbulenten Zeiten bietet easyCredit Ihnen eine zuverlässige Begleitung und bietet Ihnen einen Kredit, der sich Ihrem Leben anpasst. Der Kredit mit dem Namen easyCredit ist der Onlinekredit vom Verbund der Volksbanken und Raiffeisenbanken und speziell für die Kunden der Volksbanken und Raiffeisenbanken im Internet bereit gestellt. Die easyCredit-Finanzreserve kann sowohl online als auch in einer der Partnerbanken beantragt werden. Außerdem kann die Finanzreserve auch auf jeder VR-Kreditkarte freigeschalten werden.
Der Kreditrechner von easyCredit
Bei easyCredit können Sie Ihre Kreditrate über den praktischen EasyCredit Kreditrechner berechnen. Geben Sie einfach die gewünschte Kreditsumme und Laufzeit ein und Sie erhalten sofort online Ihre Konditionen. Stellen Sie dann Ihre Kreditanfrage, in vielen Fällen erhalten Sie eine Sofortzusage.
Berechnung eines Ratenkredites mit dem Kreditrechner
Wie hoch ist die monatliche Rate beim Kredit von easyCredit? Dies hängt hauptsächlich von zwei Faktoren ab, nämlich der Höhe des Kredites – dem Kreditbetrag – sowie der Laufzeit des Kredites. Die Zinsen variieren je nach Kredithöhe und Kreditlaufzeit. So werden bei kürzeren Krediten in der Regel niedrigere Kreditzinsen angeboten als bei längeren Krediten.
Grundsätzlich gilt, dass eine längere Laufzeit beim Kredit dazu führt, dass die monatliche Rate geringer ist. Allerdings werden dann über die entsprechende Laufzeit mehr Zinsen fällig was zur Erhöhung der Kreditkosten führt. Eine kürzere Laufzeit beim Kredit führt dazu dass die Kreditkosten sinken, da über eine kürzere Laufzeit weniger Zinsen berechnet werden. Dafür ist bei einem kurzfristigen Kredit die monatliche Rate entsprechend höher.
Quelle: www.easycredit.de
Beantragung vor Ort in der Partnerbank oder online über das easyCredit Portal
Sehr viele Menschen bevorzugen die Betreuung durch eine Volksbank oder Raiffeisenbank, da diese in fast allen Regionen in Deutschland vor Ort mit einer Filiale erreichbar ist. Allerdings nutzen auch viele Kunden das Internet um ihrem easyCredit Ratenkredit zu beantragen. Dies spart sowohl Zeit als auch Aufwand für den Kreditnehmer und die Bank. Oft ist es daher der Fall, dass die Zinsen und Konditionen bei einem Onlinekredit etwas günstiger sind, als bei der Beantragung des gleichen Kredites bei der Hausbank in einer Filiale.
EasyCredit – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Umzug
Kreditmodell: EasyCredit mit Kontoblick
Kreditbetrag: 12.000 Euro
Laufzeit: 60 Monate
Effektiver Jahreszins: 7,30 % p.a.
Ratenhöhe: 238,00 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 2.280,00 €
Beispiel 2: Konsumkredit
Kreditmodell: EasyCredit mit Kontoblick
Kreditbetrag: 3.000 Euro
Laufzeit: 48 Monate
Effektiver Jahreszins: 6,69 % p.a.
Ratenhöhe: 71,14 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 414,50 €
Beispiel 3: Umbau
Kreditmodell: easyCredit bis 75.000 Euro
Kreditbetrag: 70.000 Euro
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 7,03 % p.a.
Ratenhöhe: 1.050,00 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 18.200,00 €
Zugangsvoraussetzungen
- Volljährigkeit
- gültiger Personalausweis oder Reisepass
- fester Wohnsitz in Deutschland
- für den easyCredit mit Kontoblick die Zugangsdaten zum Gehaltskonto sowie die Steueridentifikationsnummer
- für den easyCredit bis 75.000 Euro das Eintrittsdatum beim Arbeitgeber bzw. der Rentenbeginn, aktueller Einkommensnachweis (Gehaltsabrechnung, Rentenbescheid, sonstige Einkommen, wie Mieteinnahmen, Unterhalt etc), SCHUFA-Selbstauskunft
Siegel und Auszeichnungen von easyCredit
EasyCredit wurde über das unabhängige Bewertungssystem eKomi von Usern mit 4,8 von 5 erreichbaren Punkten bewertet. Zudem erhielt der easyCredit Ratenkredit im Jahr 2017 den BankingCheck Award und setzte sich hierfür im Vergleich gegen insgesamt 99 andere Kreditangebote durch.
Quelle: www.easycredit.de
Quelle: www.easycredit.de
Wichtige Fakten zu easyCredit
Hier finden Sie die wichtigsten Facts zur TeamBank AG und der Marke easyCredit (Stand: 01.09.2018) :
| Hauptstandort: | Nürnberg |
| Gründung: | 1950 |
| Bilanzsumme (2017): | 9,8 Mrd. Euro |
| Anzahl Kunden (2017): | 833.000 |
| Vorstandsvorsitzender: | Alexander Boldyreff |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | Thomas Ullrich |
| Anzahl Mitarbeiter: | > 900 |
| Produktlaunch easyCredit: | 2.000 |
Anschrift, Kontakt & Service
easyCredit
TeamBank AG Nürnberg
Beuthener Str. 25
90471 Nürnberg
Registergericht: Nürnberg HR B 15409
USt.-IdNR.: DE812486546
Website: www.easycredit.de
e-Mail: service@easycredit.de
Telefon: +49 911 53 90-0
Hotline: 0911 53900 (Ortstarif / Mo-Fr 8-19 Uhr, Sa 10-18 Uhr)
Weitere Services auf www.easycredit.de:
- Kontaktformular
- Partnerfinder für eine persönliche Beratung
- Online-Chat
- Videoberatung
Fazit unseres Kreditvergleichs
In Vergleich zu anderen Kreditanbietern im Netz bietet easyCredit ein sehr transparentes und flexibles Angebot. Die große Spanne hinsichtlich des Kreditbetrags von 1.000 – 75.000 Euro bietet tatsächlich für fast alle Belange Lösungen. Besondere Pluspunkte räumt easyCredit für die Tatsache ab, dass Sondertilgungen jederzeit möglich sind. Ebenfalls ein großer positiver Aspekt für viele easyCredit Kunden ist außerdem die Tatsache, dass sie dank der vielen Partnerbanken fast „an jeder Ecke“ auch persönliche Beratung in Anspruch nehmen können.
Einen direkten Vergleich mit den Angeboten anderer Kreditinstitute finden Sie in unserem unverbindlichen und kostenlosen Kreditvergleich.
Häufige Fragen zu easyCredit
1. Kann man den easyCredit auch telefonisch beantragen?
Ja, hierfür steht der Rückrufservice von easyCredit zur Verfügung. Dieser kann über https://www.easycredit.de/hilfe-kontakt aufgerufen werden. Darüber hinaus gibt es auch noch die Möglichkeit, sich über Videochat oder Live-Chat beraten zu lassen. In den Partnerbanken von easyCredit ist außerdem eine persönliche Beratung samt Kreditantrag möglich.
2. Wie kann ich mich bei easyCredit legitimieren?
Um sich nach Zusendung des Kreditantrags zu legitimieren, stehen Ihnen bei easyCredit folgende Legitimations-Verfahren zur Verfügung:
- Postident-Verfahren
- Video-Legitimation
- Legitimation in einer Volksbank Raiffeisenbank
3. An welchem Tag werden die Raten für den Kredit abgebucht?
Die Abbuchung der regelmäßigen Raten für den easyCredit erfolgt automatisch. Kreditnehmer können hier zwischen der Abbuchung am 1. oder am 15. des Monats wählen.
4. Werden bestehende Kredite von anderen Banken bei easyCredit zusammengefasst?
Diese Möglichkeit der Umschuldung besteht und kann bereits während des Kreditantrags online in Anspruch genommen werden.
Kredit Erfahrungen von Kunden der Easy Credit
Bewertung von Xandy S. aus Leipzig, 07.09.2017 04:56
Wir brauchten während des Umbaus in meinem Elternhaus dringend etwas zusätzliches Budget, da die Rechnung der Fenster bezahlt werden musste. Bei easyCredit ging das total schnell und unkompliziert. Ich beantragte das Ganze online und binnen weniger Tage hatte ich die 15.000 Euro auf dem Konto.
Bewertung von Klaus B. aus Wolfsburg, 17.07.2018 09:04
Als Kunde der Volksbank wurde mir dort kurzerhand easyCredit zur Finanzierung meines Autos empfohlen. Der Bankangestellte meinte sogar, dass easyCredit derzeit einer der besten Anbieter wäre. Da schlug ich direkt zu und fahre jetzt bereits meinen neuen VW Polo VI.