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Die Barclays Bank im Vergleich
Die Barclays Bank wird von der Barclays PLC mit Stammsitz in London vertreten. Es handelt sich um ein international agierendes Bankunternehmen, welches zugleich in Großbritannien die drittgrößte Bank repräsentiert. Bekanntgeworden ist Barclays in erster Linie mit seiner funktionellen Kreditkarte. Jedoch bietet das Bankunternehmen noch viele weitere interessante Bankprodukte. Die 1690 gegründete Bank ging ursprünglich als sogenannte Goldschmiedbank hervor, in der seinerzeit die Kunden ihre Wertsachen sicher verwahren konnten. In diesem Ratgeber geht es jedoch in erster Linie um das Kreditangebot. In einer Studie von 2011 durch die ETH Zürich wurde die Barclays Bank als eines der einflussreichsten Unternehmen der Weltwirtschaft bezeichnet.
Die Barclays Bank ist von der Financial Stability Board als systemisch bedeutsames Finanzinstitut eingestuft worden. Damit unterliegt sie einer besonderen Überwachung und strengen Anforderungen in Bezug auf die Ausstattung des Eigenkapitals.
Kredite bei der Barclays Bank
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Bewertung der Barclays Bank im kredite.de Kreditvergleich
Kreditkosten: 5/10 Sternen
Zusatzleistungen: 7/10 Sternen
Website & Kundeninformation: 5/10 Sternen
Transparenz: 5/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
Ratenkredite
Autokredite
einfache Kreditaufstockung möglich
schnelle Auszahlung
kostenlose Sondertilgungen
Laufzeit bis 84 Monate
Kredite nur bis 35.000 €
höhere Kredite nur mit 2. Kreditnehmer möglich
Kernkompetenzen der Barclays Bank
Table of Contents
- Kreditkarten
- Kredite
- Ratenzahlungen
- Tagesgeld
angeboten.
Unter der Bezeichnung Corporate Banking wird das Firmenkundengeschäft abgewickelt. Von daher werden auch maßgeschneiderte Finanzierungslösungen für Unternehmen angeboten. Dabei unterstützt Barclays mithilfe regionaler Kundenbetreuer internationale Finanzgeschäfte. Generell profitieren Unternehmer von einem umfassenden Produktportfolio im Bereich Corporate- und Investment Banking Dienstleistungen.
Wir möchten hier jedoch auf das Kreditangebot etwas näher eingehen.
Quelle: www.barclays.de
Kredite und Angebote der Barclays Bank
All diejenigen, die einen attraktiven Ratenkredit suchen, sind bei der Barclays Bank genau richtig. Das Finanzierungsangebot ist zwar recht überschaubar, bietet aber dennoch eine hohe Flexibilität. Diesbezüglich werden folgende Kreditformen angeboten:
Der Barclays Ratenkredit
Es handelt sich hierbei um einen individuellen Ratenkredit, der perfekt für sämtliche persönlichen Belange verwendet werden kann. Hier spielt es keine Rolle, ob der Kredit zum Kontoausgleich, für einen Umzug oder Urlaub oder für eine Renovierung eingesetzt wird. Einen Barclays Ratenkredit bekommen Sie aktuell zu einem effektiven Jahreszins von 2,49 %. Die Kreditsummen liegen zwischen 1.000 und 35.000 € mit Laufzeiten zwischen 12 und 84 Monaten. Anzumerken ist, dass auch ein Ratenkredit bis 50.000 € möglich ist. In diesem Fall wird aber eine 2. Person als Kreditnehmer benötigt.
Bei digitalem Abschluss und positiver Prüfung kann der Kreditbetrag bereits am nächsten Tag ausgezahlt werden. Wer möchte, kann mit dem Barclays Ratenkredit auch seine Altschulden tilgen. Nicht unerwähnt bleiben sollen die kostenlosen Sondertilgungen.
Der Barclays Autokredit
Eine interessante Alternative gegenüber den traditionellen Händlerkredit beim Autohaus stellt der Barclays Autokredit dar. Auf diese Weise sind Autokäufer nicht mehr auf die meist überteuerten Kredite des Autohändlers angewiesen. Den Barclays Autokredit gibt es momentan zu einem effektiven Jahreszins von 2,49 % Grundsätzlich liegen hier dieselben Kreditkonditionen vor, wie beim vorgenannten Ratenkredit. Mit einer maximalen Kreditsumme von 35.000 € ist man als Autokäufer jedoch insbesondere in der höheren Preisklasse eingeschränkt.
Der Barclays Sofortkredit
Nicht unerwähnt bleiben soll der Barclays Sofortkredit. Dieser lässt sich per App besonders einfach und schnell beantragen. In aller Regel ist hierfür noch nicht einmal ein Einkommensnachweis erforderlich. Damit sparen Sie viel Zeit und Geld. Jedoch muss diesbezüglich eine einwandfreie Bonität vorliegen. Die Auszahlung nach positiver Prüfung erfolgt schon am nächsten Werktag. Kostenlose Sondertilgungen können ebenfalls vereinbart werden. Der effektive Jahreszins beginnt hier bei 2,9 %. Eine Risikoversicherung kann auf Wunsch abgeschlossen werden.
* Stand: 04/2022
Quelle: www.barclays.de
So erfolgt die Kreditbeantragung
Den Barclays Ratenkredit können Sie in wenigen Schritten online beantragen. Der Sofortkredit lässt sich über eine Smartphone-App noch schneller beantragen. Geben Sie zunächst die gewünschte Kreditsumme und die Laufzeit ein. Ein entsprechender Ratenrechner zeigt Ihnen die monatliche Belastung und den Zinssatz übersichtlich an. Den endgültigen Zinssatz erfahren Sie aber erst nach Zustellung des Kreditantrags.
Das passende Kreditangebot erhalten Sie innerhalb kürzester Zeit entweder per Post zugesandt oder bei einer Online-Beantragung in Ihr E-Mail-Postfach. Wenn Sie mit dem Kreditangebot einverstanden sind, können Sie dieses digital unterschreiben. In diesem Fall setzt Barclays auf ein Videotelefonat über den Partner WebID Solutions. Sie müssen hier einen gültigen Personalausweis bzw. Reisepass bereithalten. Sie werden schrittweise durch den Vorgang geführt. Am Ende wird Ihnen eine m-TAN per SMS zugesandt, welche als digitale Unterschrift eingegeben werden muss.
Im günstigsten Fall nach einer positiven Prüfung erfolgt die Auszahlung des gewünschten Kreditbetrages schon am nächsten Werktag.
Barclays Bank- Kreditbeispiele
Beispiel 1: Kauf einer Einbauküche
Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 10.000,00 €
Laufzeit: 36 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,49 %
Ratenhöhe: 288,50 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 386,00 €
Beispiel 2: Kauf eines Gebrauchtfahrzeugs
Kreditmodell: Autokredit
Kreditbetrag: 18.000 €
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,49 %
Ratenhöhe: 233,60 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.613,27 €
Beispiel 3: Kauf eines Laptops
Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 1.500,00 €
Laufzeit: 36 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,49 %
Ratenhöhe: 57,70 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 76,81 €
Zugangsvoraussetzungen
- Sie müssen volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben
- regelmäßiges monatliches Einkommen
- Angabe der Mietausgaben
- unbefristeter Arbeitsvertrag
Siegel und Auszeichnungen der Barclays Bank
Wie bei vielen Banken und Kreditinstituten spielen bei der Bewertung die Siegel und Auszeichnungen eine wichtige Rolle. Folgende Auszeichnungen hat die Barclays Bank erhalten:
- 2020 – Verivox Qualitätssiegel: Note 2.2 für den Ratenkredit
- 2017 – Focus Money – Bester Ratenkredit
Wichtige Fakten zur Barclays Bank
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur Barclays Bank liefern (Stand: 04/2022):
| Gründung: | 1690 |
| Rechtsform: | PLC – Public Limited Company |
| Hauptsitz: | London |
| Geschäftsführung Deutschland: | Tobias Grieß, Monika Bloch |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | – |
| Bankeigenschaft: | Direktbank |
| Bankleitzahl: | Deutschland: 201 306 00 |
| SWIFT/BIC: | Deutschland: BARCDEHAXXX |
| Kreditsummen: | 1.000 – 35.000 € |
| Laufzeiten: | 12 bis 84 Monate |
| Effektiver Jahreszins: | ab 2,49 % |
Anschrift, Kontakt & Service
Barclays Bank Ireland PLC Hamburg Branch
Gasstr. 4 c
22761 Hamburg
Kontakt:
Telefon: +49 40 890 99-0
Telefax: –
Internet: www.barclays.de
E-Mail: service@barclays.de
Amtsgericht Hamburg
Registernummer: HRB 153530
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE 319 453 063
Fazit unseres Kreditvergleichs
Mit einem Ergebnis von 6/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich hat die Barclays Bank einen guten mittleren Platz erreicht. Diese Direktbank bietet Ihnen Raten-, Auto- und Sofortkredite zu guten Konditionen an. Der effektive Jahreszins beginnt bei 2,49 %. Kostenlose Sondertilgungen können vereinbart werden. Eine vollständige Kreditablösung ohne Vorfälligkeitsentschädigung ist nur nach dreimonatiger Kündigung möglich. Natürlich gibt es auf dem Markt noch günstigere Anbieter. Jedoch kann die Barclays Bank mit Ihrer vereinfachten Kreditbeantragung durchaus als Alternative bezeichnet werden.
Häufige Fragen zur Barclays Bank
1. Kann der Barclays Ratenkredit vollständig durch Sondertilgung abgelöst werden?
Die Kredithöhe lässt sich kostenlos mit vorher vereinbarten Sonderzahlungen reduzieren. Eine Komplettablösung ist ebenfalls möglich, wobei jedoch in diesem Fall eine Vorfälligkeitsentschädigung anfällt. Sie können den Kreditvertrag aber auch mit einer Frist von 3 Monaten ordentlich kündigen. In diesem Fall wird auf die Vorfälligkeitsentschädigung verzichtet.
2. Welche Bearbeitungskosten fallen bei Barclays für eine mögliche Ablösung eines Altkredites an?
Es fallen keine Bearbeitungskosten bei einer Kreditablösung an. Barclays sieht dies als Neubeantragung eines Kredites an. In diesem Fall müssen Sie nur die neue monatliche Rate über die vereinbarte Laufzeit zurückzahlen.
3. Welche Voraussetzungen benötigt die Barclays-App für einen Sofortkredit?
Sie benötigen ein Smartphone mit Android- oder iOS-Betriebssystem, wobei mindestens Android 4.4 oder iOS 11 darauf laufen müssen. Ansonsten kann ein Sofortkredit auch über die Webseite von Barclays mit den entsprechenden Zugangsdaten beantragt werden.
4. Erhalte ich einen Kontoauszug für einen Barclays Ratenkredit?
Ja. Auf der Webseite von Barclays gehen Sie auf das Postfach und fordern dort einen Kontoauszug an. Ebenso können Sie auch eine E-Mail an Barclays senden. In diesem Fall wird die Anfrage sofort bearbeitet und der Kontoauszug per Post zugesandt.
5. Was ist eine m-TAN?
Eine m-Tan ist eine Zahlenkombination, die zufällig zusammengestellt wird. Diese benötigen Sie zum Beispiel als digitale Unterschrift für Ihre Kreditbeantragung bei Barclays. Diese m-Tan wird Ihnen auf Ihr Smartphone als SMS gesandt.
Kredit Erfahrungen von Kunden der Barclays Bank
Bewertung von Franziska L. aus Hannover , 13.02.2022 19:30
Mit dem Barclays Ratenkredit konnte ich mir schnell und unproblematisch meine neue Wohnzimmereinrichtung leisten. Die Beantragung lief schnell und reibungslos ab. Kann ich nur weiterempfehlen.
Bewertung von Peter H. aus Weimar, 27.02.2022 18:20
Ich habe mich für den Sofortkredit von Barclays entschieden. Leider ist der Zinssatz einige Punkte schlechter als beim normalen Online-Ratenkredit. Bin dennoch mit dem Service und der raschen Auszahlung mehr als zufrieden.
Bewertung von Lena M. aus Bremen, 15.03.2022 10:10
Für mich kam der Ratenkredit von Barclays leider nicht in Betracht, da meine Finanzierungssumme oberhalb der 35.000 € lag und ich auch keinen 2. Kreditnehmer vorweisen konnte.
Bewertung von Norbert K. aus Hildesheim, 28.03.2022 18:30
Die Kredite von Barclays sind recht überschaubar. Habe schon die Barclays Kreditkarte und konnte einen günstigen Ratenkredit aushandeln. Bin mit dem freundlichen Service sehr zufrieden.