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Credit Shelf im Vergleich
Credit Shelf bzw. creditshelf ist eine moderne Finanzierungsplattform, die sich an mittelständische Unternehmen richtet. Hier können Unternehmer einen günstigen Firmenkredit bekommen. Dabei lässt sich ein solcher Kredit für zahlreiche Finanzierungsarten individuell verwenden. Diese Kreditvermittlung eignet sich besonders gut zur schnellen Beschaffung von Liquidität. Aber auch Investitionen lassen sich darüber problemlos tätigen. Das Unternehmen arbeitet vollständig digital.
Anzumerken ist, dass diese digitale Finanzierungsplattform vollkommen bankenunabhängig tätig ist. Das Unternehmen ist als Kapitalgesellschaft unterwegs und wurde im Jahr 2014 gegründet. Die Credit Self AG hat jedoch keine eigene Bankeigenschaft und ist somit als reiner Kreditvermittler zu verstehen.
Kredite bei Credit Shelf
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Bewertung von Credit Shelf im kredite.de Kreditvergleich
Kreditkosten: 6/10 Sternen
Zusatzleistungen: 5/10 Sternen
Kundenservice: 6/10 Sternen
Website & Kundeninformation: 4/10 Sternen
Transparenz: 5/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
günstige Kredite für Unternehmen
einfache Online-Beantragung
attraktive Kreditkonditionen
vollständig digital
keine BankeigenschaftKernkompetenzen von Credit Shelf
Table of Contents
Zu den Kernkompetenzen gehören daher in erster Linie Finanzierungslösungen für mittelständische Unternehmen. Der Vorteil ist, dass Sie als Unternehmer nicht an eine bestimmte Bank gebunden sind. Credit Shelf arbeitet hier vollkommen bankenunabhängig. Es werden genau die Freiheiten für Unternehmer geschaffen, die diese benötigen.
Über die digitale Plattform werden mittelständischen Unternehmen unterschiedliche Kreditformen angeboten, welche von institutionellen Investoren und anderen Kooperationspartnern stammen. Hieraus entsteht ein effizientes Netzwerk, von dem alle profitieren.
Weitergehende Produkte, wie zum Beispiel
- Girokonten mit Kreditkarten,
- Spar- und Anlagekonten,
- Wertpapierhandel etc.
finden Sie bei Credit Shelf leider nicht.
In diesem Ratgeber geht es in erster Linie um das Kreditangebot von Credit Shelf, welches nachfolgend etwas näher vorgestellt werden soll.
Quelle: www.creditshelf.com
Kredite und Angebote von Credit Shelf
Das Produkt-Angebot von Credit Shelf ist recht überschaubar. Hier können Sie sich über die möglichen Kreditformen informieren.
Der Firmenkredit Klassik
Beim Firmenkredit Klassik handelt es sich um einen typischen Online-Kredit. Sie können hier Kreditsummen zwischen 100.000 € und 5 Mio. € abrufen. Die Laufzeiten betragen zwischen 1 Monat und 5 Jahren. Hervorzuheben ist, dass Sie hier von fairen Konditionen profitieren können. Einen solchen Firmen-Onlinekredit erhalten Sie daher schon zu einem Zinssatz ab 3,99 %.
Sie können diesen Kredit vollkommen unverbindlich anfragen. Dabei unterstützt Sie eine datengestützte Risikoanalyse, welche Ihnen hier die besten Finanzinformationen zu Ihrem Kredit liefert. Als Antragsteller erhalten Sie bereits nach 48 Stunden eine Rückmeldung.
Der Firmenkredit Scale-Up
Speziell an Start-Ups, die digitale Geschäftsmodelle verfogen, richtet sich der Firmenkredit Scale-Up. Ein solcher Kredit überbrückt die Schwierigkeiten zwischen Gründungsphase und Marktetablierung. Bei Credit Shelf können Sie daher auch für diese Belange einen passenden Ratenkredit erhalten. Dieser wird Ihnen mit einem Zinssatz von 6,99 % angeboten.
Der Betriebsmittelkredit kann Sie bei Ihren laufenden Betriebsausgaben unterstützen. Dabei spielt es keine Rolle, ob sie Waren kaufen oder Rechnungen begleichen müssen. Die Zeit, welche durch den Einkauf bis zum rückfließenden Geld durch den Verkauf überbrückt werden muss, lässt sich mit einem Betriebsmittelkredit finanzieren.
Damit Unternehmen schneller wachsen, müssen vielfach Projekte ins Leben gerufen werden. Bei größeren Projekten wird verständlicherweise immer Kapital benötigt. Hierbei handelt es sich zum Beispiel um Großprojekte im Anlagenbau oder bei Infrastrukturinvestitionen. Credit Shelf hat sich genau auf diese Projektfinanzierungen konzentriert und bietet Ihnen diese anstelle eines herkömmlichen Firmenkredites mit günstigen Konditionen an.
Quelle: www.creditshelf.com
So erfolgt die Kreditbeantragung
Bei Credit Shelf können Sie vollkommen kostenlos und unverbindlich eine Kreditanfrage stellen. Dabei läuft das gesamte Verfahren vollkommen online, also digital ab. Füllen Sie dazu den Online-Kreditantrag sorgfältig aus. Es werden Unternehmen unterstützt, die einen Umsatz von mindestens 1 Mio. € vorweisen können. Ebenfalls muss es sich um eine bilanzierende Gesellschaft nach dem HGB handeln, die über ein ausreichend großes Eigenkapital verfügt.
Für die Beantragung benötigt Credit Shelf folgende Unterlagen:
- die zwei letzten Jahresabschlüsse
- drei Summen- und Saldenlisten für die letzten 3 Geschäftsjahre
- eine aktuelle BWA – nicht älter als 3 Monate
- aktuelle Offene-Posten-Listen für Debitoren und Kreditoren
- ein aktueller Bankenspiegel
- ein Organigramm des Unternehmens sowie mögliche Konzernabschlüsse
Nach Möglichkeit sollen die unternehmensrelevanten Daten im DATEV-Format digital übermittelt werden, da diese auf diese Weise schneller erfasst werden können. Wie zuvor dargelegt, erfolgt eine Rückmeldung innerhalb von 48 Stunden.
Wenn das Kreditangebot angenommen wurde und alle erforderlichen Dokumente bereitgestellt sind, kann die Auszahlung innerhalb weniger Werktage erfolgen.
Credit Shelf – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Finanzierung einer Sondermaschine
Kreditmodell: Firmenkredit
Kreditbetrag: 1.500.000,00 €
Laufzeit: 60 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,99 %
Ratenhöhe: 27.569,88 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 154.192,75 €
Beispiel 2: Kauf von Büromöbeln
Kreditmodell: Investitionskredit
Kreditbetrag: 10.000,00 €
Laufzeit: 60 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,99 %
Ratenhöhe: 183,80 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.027,95 €
Beispiel 3: Kauf eines LKW
Kreditmodell: Investitionskredit
Kreditbetrag: 800.000,00 €
Laufzeit: 60 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,99 %
Ratenhöhe: 14.703,94 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 82.236,13 €
Zugangsvoraussetzungen
- Unternehmenssitz in Deutschland
- deutsche Bankverbindung
- Umsatz > 1 Mio. € im Jahr
- Unternehmenshistorie über 3 Jahre
- EBITDA > 0
- Eigenkapital > 0
- creditreform Score < 300
- bilanzierende Gesellschaft nach HGB
Siegel und Auszeichnungen von Credit Shelf
Aktuell sind folgende Auszeichnungen oder Siegel für Credit Shelf bekannt:
- 2019 – German Design Award Special
- 2019 – alt fi Winner – Direct Lending Platform of the Year
- 2019 – Großer Preis des Mittelstandes
- 2019 – Unternehmer-Akademie – Arbeitgeber der Zukunft – sehr gut
Quelle: www.creditshelf.com
Wichtige Fakten zu Credit Shelf
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zu Credit Shelf liefern (Stand: 12/2021):
| Gründung: | 2014 |
| Rechtsform: | AG |
| Hauptsitz: | Frankfurt am Main |
| Vorstand: | Dr. Tim Thabe, Dr. Daniel Bartsch |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | Rolf Elgeti |
| Bankeigenschaft: | Kreditvermittler für Unternehmen |
| Bankleitzahl: | – |
| SWIFT/BIC: | – |
| Kreditsummen: | bis 5 Mio. € |
| Laufzeiten: | 12 bis 84 Monate |
| Effektiver Jahreszins: | ab 8,12 % |
Anschrift, Kontakt & Service
creditshelf AG
Mainzer Landstrasse 33a
60329 Frankfurt am Main
Kontakt:
Telefon: +49 (69) 348 77 24-0
Fax: –
E-Mail: info@creditshelf.com
Internet: www.creditshelf.com
Amtsgericht Frankfurt am Main
Registernummer: HRB 112087
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE 298667279
Fazit unseres Kreditvergleichs
Mit einem Ergebnis von 5/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich erreicht Credit Shelf leider nur einen durchschnittlichen Platz. Anzumerken ist, dass sich der Anbieter ausschließlich an Unternehmen richtet und nicht an Privatkunden. Wer letztlich die Kredite an Unternehmen vergibt, ist auf der Webseite nicht ersichtlich. Hier müssen Sie dem Anbieter vertrauen, dass dieser Ihnen eine günstige Finanzierung vorlegen kann. Inwieweit die angegebenen Zinssätze tatsächlich zum Tragen kommen und wie die Bonitätsprüfung sich hierauf auswirkt, geht ebenfalls nicht ganz so klar aus den Informationen hervor. Dies muss aber nicht unbedingt bedeuten, dass Sie es hier nicht einmal versuchen sollten.
Häufige Fragen zu Credit Shelf
1. Worauf kommt es bei einem Firmenkredit an?
Credit Shelf liefert Ihnen entsprechend Ihrer eingereichten Informationen den passenden Firmenkredit. Um hier einen besonders günstigen Zinssatz zu erzielen, sollten Sie auch angeben, wofür der Kredit verwendet wird. Wichtig ist auch der Zeitraum, über den die Rückzahlung laufen soll.
2. Was ist ein Betreibsmittelkredit?
Bei Credit Shelf erhalten Sie zum Beispiel auch einen Betriebsmittelkredit. Damit können Sie vorübergehende Finanzierungsengpässe überbrücken. Dieser Kredit ist immer dann wichtig, wenn Sie unregelmäßige Einnahmen verzeichnen und dennoch auf der anderen Seite Waren einkaufen und bezahlen müssen.
3. Wann wird eine Projektfinanzierung im Mittelstand benötigt?
Eine Projektfinanzierung kommt meist dann in Betracht, wenn mittelständische Unternehmen ein umfangreiches Großprojekt über mehrere Jahre begleiten müssen. Hierbei kann es sich um den Bau einer Industrieanlage für bestimmte Zwecke handeln. Aber auch andere Großprojekte, wie zum Beispiel der Bau eines Staudamms, einer Raffinerie oder das Verlegen von Pipelines gehört zur Projektfinanzierung.
4. Was bedeutet Wachstumsfinanzierung?
Unternehmen müssen ständig wachsen, damit diese auf dem Markt erfolgreich bleiben können. Stillstand bedeutet Rückschritt. Credit Shelf kann mittelständischen Unternehmen helfen, mit finanzieller Unterstützung nicht den Anschluss am Markt zu verlieren.
5. Wie erfolgt die Bonitätsprüfung von Credit Shelf?
Credit Shelf nutzt ein internes Scoring-System, welches sich von der Bonitätsprüfung einer herkömmlichen Bank unterscheidet. Credit Shelf bewertet ein Unternehmen nach zahlreichen unternehmerischen Faktoren. Dabei fließen auch zukünftige Potenziale in eine solche Bewertung ein. Insoweit orientiert sich die Bonitätsprüfung am Wachstum Ihres Unternehmens.
Kredit Erfahrungen von Kunden von Credit Shelf
Bewertung von Joachim M. aus Frankfurt a.M., 10.09.2021 17:30
Mir wurde von Credit Shelf ein attraktives Finanzierungsangebot für unser Unternehmen dargelegt. Erst nachdem ich die benötigten Unterlagen eingereicht habe, wurde mir letztlich auch der Kreditvertrag vorgelegt. Erst dadurch konnte ich in Erfahrung bringen, wer als Kreditgeber auftaucht. Insgesamt nette Beratung, kann ich auf jeden Fall weiterempfehlen.
Bewertung von Ingeborg P. aus Kaiserslautern, 20.09.2021 20:15
Reibungslose Abwicklung für meinen Betriebsmittelkredit. Hat zwar etwas gedauert, wurde aber immer freundlich von den Mitarbeitern unterstützt.
Bewertung von Marcus H. aus Bremen, 20.10.2021 15:20
Die Kundenbetreuung hat sich richtig Mühe gegeben, sodass mir ein attraktiver Firmenkredit unterbreitet wurde. Sowohl mit dem Zinssatz als auch mit der Laufzeit bin ich zufrieden. Kann ich jedem weiterempfehlen.
Bewertung von Barbara V. aus Iserlohne, 14.11.2021 10.15
Ich habe über Credit Shelf einen 100.000 € Firmenkredit erhalten. Natürlich muss ich die monatlichen Raten stemmen, sind aber für mein Unternehmen tragbar. Erfreulich ist der nette und zuvorkommende Kundenservice, der mich auch nach Erteilung des Darlehens unterstützt.