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Die Creditplus Bank im Vergleich
Die Creditplus Bank gehört zu den traditionsreichsten Kreditbanken in Deutschland, die seit mehr als einem Jahrhundert Kredit für Privat- und Geschäftskunden anbietet. Die Creditplus Bank wurde im Jahr 1960 gegründet und unterhält heute ihren Hauptsitz in Stuttgart. Mittlerweile fungiert das Unternehmen als Tochtergesellschaft der bekannten französischen Bank Crédit Agricole. Das Unternehmen sieht seinen Schwerpunkt bis heute in der Erarbeitung von Kreditkonzepten für Händler aller Art und wird als Partner der Automobilindustrie ebenso wie von Handelsketten im Elektrobereich geschätzt. Für Privatkunden hat die Creditplus Bank ihr finanzielles Portfolio über die Jahre ausgebaut und hat so nicht alleine nur klassische Konsumentenkredite zu bieten.
Auf dieser Seite bringen wir Ihnen das Kreditangebot dieser Bank näher und verraten Ihnen, was Sie in Bezug auf Kostentransparenz, Beratung, Zinsen und weiteren wichtigen Punkten erwarten dürfen.
Kredite bei der Creditplus Bank
Bewertung der Creditplus Bank im kredite.de Kreditvergleich
Website & Kundeninformation: 8/10 Sternen
Transparenz: 8/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
rasche Kapitalbereitstellung
persönliche Beratung dank Filialnetz
kostenlose Sonderzahlungen möglich
keine Bearbeitungsgebühren
flexibel wählbare Ratenhöhe und Laufzeit
transparente Kostenermittlung dank Online Kreditrechner
Kredite online oder in der Filiale beantragen
informative Onlineplattform für Privat- und Businesskunden
Zinsen beim Autokredit etwas höher
Kernkompetenzen der Creditplus Bank
Table of Contents
Die Creditplus sieht sich selbst als hochspezialisierte Konsumentenkreditbank, die sich vor allem auf die Bereiche Privatkredite, Händlerfinanzierungen und Absatzfinanzierungen befasst. Darüber hinaus ist das Unternehmen einer der Marktführer im Bereich der Online-Kredite.
Kredite und Angebote der Creditplus Bank
Die Creditplus Bank bietet über Ihre Website von 2.500 bis 100.000 Euro mit Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten. Voraussetzung dafür ist unter anderem Volljährigkeit und ein fester Wohnsitz in Deutschland. Creditplus unterscheidet in seinem Angebot zwischen Creditplus Sofortkredit, Creditplus Autokredit und Creditplus Beamtenkredit.
Das Angebot der Creditplus Bank im Internet
Für Privatkunden präsentiert sich die Creditplus Bank vorrangig mit einer umfassenden Internetpräsenz, wobei sämtliche der angebotenen Finanzprodukte über das Internet entdeckt und abgeschlossen werden können. Wie es der Name nahelegt, stehen Kredite weiterhin im Vordergrund des Portfolios, als führendes Produkt wird dabei der SofortKredit der Creditplus Bank beworben. Dieser kann aktuell bis zu einem Darlehensbetrag von 100.000 € ohne Zweckbindung abgeschlossen werden, bei der Tilgung bietet die Creditplus Bank flexible Konditionen und faire Zinssätze. Kostenlose Sonderzahlungen sind in der Tilgungsphase jederzeit möglich, eine Kreditsicherung wird lediglich als Option für den Kreditvertrag angeboten.
Quelle: www.creditplus.de
Mit Spezialkrediten günstigere Kreditkonditionen erhalten
Neben dem SofortKredit bietet die Creditplus Bank noch weitere Darlehensformen, die jeweils eine Zweckbindung beinhalten und hierdurch in ihren Konditionen etwas günstiger angeboten werden als der einfache Konsumentenkredit des Stuttgarter Unternehmens. Vorrangig zu nennen ist der sogenannte Autokredit für neue und gebrauchte Fahrzeuge, zudem werden Konzepte im Bereich der Baufinanzierung angeboten.
Für Beamte hat die Creditplus Bank ebenfalls spezielle Kredite im Angebot, da diese aufgrund ihres sicheren Arbeitsplatzes mit einer anderen Bonität daherkommen als Arbeiter oder Angestellte. Auch in diesem Fall können sich potenzielle Kreditnehmer auf etwas bessere Tilgungskonditionen bei der Kreditaufnahme freuen.
Online Sofortkredit von Creditplus
Der Onlinekredit von Creditplus wird deshalb Sofortkredit genannt, da kein umständlicher Termin mit einem Bankberater nötig ist. Der zweckungebundene Sofortkredit von Creditplus kann direkt im Internet online beantragt werden.
Quelle: www.creditplus.de
Nach Prüfung der Angaben durch die Bank, werden Ihnen die Unterlagen zum Download bereitgestellt. Um den Kreditantrag abzuschließen, muss man sich als Neukunde mittels Post Ident Verfahren in einer Postfiliale oder in einer der Creditplus Filialen identifizieren und die unterzeichneten Vertragsunterlagen samt der erforderlichen Nachweise an die Creditplus Bank zurücksenden.
In einem Test für Ratenkredite bescheinigte das Deutsche Institut für Service-Qualität (DISQ) der Creditplus das beste bonitätsabhängige Angebot. Besonders exzellent sei die Flexibilität des Creditplus Sofortkredits z.B. bei der Ratenhöhe oder einer vorzeitigen Rückzahlung. Ebenfalls überzeugen konnte die Wunschkredithöhe von bis zu 100.000 Euro bei Laufzeiten von 12 – 84 Monaten. Und auch die Möglichkeiten eine Tilgung pro Jahr auszusetzen oder wahlweise kostenlose Sondertilgungen vorzunehmen überzeugten.
Autokredit von Creditplus
Die Autokredite bei Creditplus starten bei 5.000 Euro und können mit Laufzeiten von 36 bis 84 Monaten und bis zu einer Höhe von 50.000 Euro beantragt werden. Auch hier erfolgt die Beantragung komplett online und bedarf somit keinem Beratungstermin in einer Filiale. Nachdem die Unterlagen wie beim Sofortkredit unterzeichnet und samt aller geforderten Nachweise retourniert wurden, von der Bank quittiert und freigegeben wurden, wird der Wunschbetrag auf Ihr Referenzkonto überwiesen.
Beamtenkredit von Creditplus
Die dritte Säule des Privatkundenportfolios der Creditplus Bank bildet der Beamtenkredit. Er kann mit einem Kreditbetrag von 2.500 bis 100.000 Euro beantragt werden. Für ein hohes Maß an Flexibilität werden Laufzeiten von 12 bis 120 Monaten für die Tilgung angeboten. Beim Beamtenkredit handelt es sich ebenfalls um einen gewöhnlichen Ratenkredit. Dieser kann natürlich nur beantragt werden, wenn der Beamtenstatus nachgewiesen werden kann.
Quelle: www.creditplus.de
Umschuldung des Girokontos durch Creditplus Ratenkredit
Wenn man mal einen größeren Geldbedarf hat, der nicht über das Girokonto gedeckt werden kann, oder wenn das Girokonto bereits im Minus ist, kann man den überzogenen und benötigten Geldbetrag durch einen Kredit bei Creditplus ersetzen. Dadurch sparen Sie in der Regel Zinsen, erhalten wieder Überblick und können bei Bedarf mehrere alte Kredite zusammenziehen.
Creditplus achtet auf ein verantwortungsvolles Handeln bei der Kreditgenehmigung und ist Mitglied im Deutschen Bankenfachverband, der die Einhaltung des Kodex bei der Kreditvergabe überprüft. So erhalten Kunden einen Kredit nur in der Höhe, die sie auch zurückzahlen können.
Quelle: www.creditplus.de
Kredit beantragen in 4 Schritten
Der Sofortkredit von Creditplus kann direkt über das Internet beantragt werden, dies ist der derzeit schnellste Weg einen Kredit zu beantragen. Durch die Beantragung des Kredites bei Creditplus über das Internet wird der Aufwand minimiert und vereinfacht. Damit entfällt die der Termin beim Bankberater, das spart Zeit und ist zeitgemäß im Internetzeitalter. So kann der Kredit von Creditplus schon in wenigen Tagen schnell und zügig ausbezahlt werden, da dies so schnell geht, spricht man vom Sofortkredit.
- Kreditart wählen
- Kredit berechnen
- Laufzeit auswählen
- Kredit beantragen
Qualitätskriterien Credit Plus Bank
- Nettodarlehensbeträge: 2.500,- bis 100.000,- €
- Laufzeiten: 12 bis 120 Monate
- kein Bearbeitungsentgelt
- Sondertilgungen & Sonderzahlungen grundsätzlich kostenlos
Repräsentatives Beispiel: Bei einem Nettodarlehensbetrag von 4.000,- EUR erhalten zwei Drittel der Kunden einen effektiven Jahreszins von 4,99%* oder günstiger. (gebundener Sollzinssatz 4,88% p.a.)*
* Stand: 09/2018
Wie kann man den Onlinekredit von Creditplus im Internet beantragen? Was kostet der Ratenkredit von Creditplus? Um vor der Beantragung des Kredites über die Kreditkosten informiert zu sein bietet Creditplus den Online-Kreditrechner.
Quelle: www.creditplus.de
Weitere Finanzprodukte der Creditplus Bank
Neben seiner Kreditsparte setzt die Creditplus Bank aktuell einen Schwerpunkt auf den Bereich Festgeld. Je nach Dauer der Geldbindung lassen sich bis zu 0,95%* Zinsen p. a. als Guthabenzins erzielen, eine Mindesteinlage wird lediglich in Höhe von 5.000 € gefordert, wodurch die Creditplus Bank unter dem Wert vieler anderer Banken mit ihren Festgeldangeboten bleibt. Der Zinssatz wird in sämtlichen Varianten über die gesamte Vertragslaufzeit hinweg garantiert und bietet so allen Anlegern eine finanzielle Sicherheit, über mehrere Monate oder Jahre hinweg mehr aus dem eigenen Geld machen zu können.
* Stand: 09/2018
Kredite und Festgeldkonten bei der Creditplus Bank eröffnen
Auch wenn sich die Creditplus Bank nicht als klassische Direktbank versteht, lassen sich die verschiedenen Finanzdienste des Unternehmens schnell und einfach über das Internet aufrufen und abschließen. Wer aktuell z. B. nach einem Konsumentenkredit sucht und mit den Konditionen der Hausbank nicht zufrieden ist, findet durch die Creditplus Bank eine schnelle Alternative angeboten. Auch die Eröffnung des Festgeldkontos lässt sich mühelos über das Internet vornehmen und bietet allen Anlegern eine schnelle Chance, noch mehr aus dem eigenen Anlagevermögen herauszuholen. Neben ihren Filialen steht die Creditplus Bank auch mit einer Telefonhotline jederzeit zur Verfügung.
Creditplus Bank – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Urlaub
Kreditmodell: Creditplus Beamtenkredit
Kreditbetrag: 15.000 Euro
Laufzeit: 120 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,99 % p.a.
Ratenhöhe: 151,53 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 3.183,60 €
Beispiel 2: Traumwagen finanzieren
Kreditmodell: Creditplus Autokredit
Kreditbetrag: 20.000 Euro
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 1,99 % p.a.
Ratenhöhe: 255,31 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.446,04 €
Beispiel 3: Kredit umschulden
Kreditmodell: Creditplus Umschuldungskredit
Kreditbetrag: 10.000 Euro
Laufzeit: 60 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,99 % p.a
Ratenhöhe: 188,16 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 1.289,61 €
Zugangsvoraussetzungen
- Volljährigkeit und fester Wohnsitz in Deutschland
- mindestens 3 Monate beim derzeitigen Arbeitgeber
- kein befristetes Arbeitsverhältnis und keine Probezeit
- positive Schufa
Siegel und Auszeichnungen der Creditplus Bank
Wie andere Kreditinstitute auch, werden auch die Leistungen und Services der Creditplus Bank immer wieder von unabhängigen Organisationen bewertet.
Der TÜV hat die Service- und Beratungsqualität der Creditplus Bank getestet. Auf einer Notenskala von 1 bis 5 erreichte die Creditplus Bank den überdurchschnittlichen Wert von 1,87 (gut) – ein Zeugnis, das sich sehen lassen kann! Dieser exzellente Service überzeugt auch die Kunden der Creditplus Bank. Dies zeigen die Ergebnisse einer jährlich durchgeführten Kundenbefragung der Firma Ipsos Loyality. Dort gaben 97% aller Befragten an, dass sie zufrieden oder sehr zufrieden mit den Leistungen der Creditplus Bank sind.
Die Creditplus Bank erhielt im Februar 2018 außerdem das Siegel „Top Ratenkredit“. Das renommierte Wirtschaftsmagazin „Wirtschaftswoche“ führte dazu eine umfassende Testreihe mit insgesamt 22 verschiedenen Anbietern durch, in der sich der Ratenkredit von Creditplus durchsetzen konnte.
Wichtige Fakten zur Creditplus Bank
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur Deutschen Bank liefern (Stand: 31.12.2017):
| Gründung: | 1960 |
| Standort: | Stuttgart |
| Muttergesellschaft: | CA Consumer Finance S.A. |
| Bankengrupp: | Crédit Agricole |
| Vorstand: | Belgin Rudack (Vorsitzender), Karim Tsouli, Heinz Tschernisch |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | Pierre Adam |
| Geschäftsbereiche: | Finanzierung, E-Finance, Filialgeschäft, PartnerBanking |
| Bilanzsumme (Mrd. Euro): | 4.890 |
| Mitarbeiter: | 624 |
| Filialen: | 18 |
Anschrift, Kontakt & Service
Creditplus Bank AG
Augustenstraße 7
70178 Stuttgart
Amtsgericht Stuttgart HRB-Nr. 15624, Sitz der AG in Stuttgart, ein Unternehmen der Crédit Agricole Gruppe
USt.-IdNR.: DE811535307
Website: www.creditplus.de
e-Mail: info@creditplus.de
Telefon: +49 (0711) 66 06-60
Fax: +49 (0711) 66 06-874
Kundenkontakt-Telefonnummern:
Fragen zu abgeschlossenen Krediten: 0711 34 239 9999
Persönliche Beratung in der Filiale: 0711 21 856 1 00
Fragen zum Online Kreditangebot: 0711 34 239 3900
Mail: service-center@creditplus.de oder info@creditplus.de
Fazit unseres Kreditvergleichs
Obwohl die Creditplus Bank durch ihr Filialbankennetz den Anschein einer klassischen Filialbank macht, entspricht sie diesem typischen Bild bei näherem Hinsehen nicht ganz, denn Girokonten, Immobilienfinanzierungen oder Kreditkarten sucht man hier vergeblich. Stattdessen hat sich das Kreditinstitut auf günstige und flexible Onlinekredite spezialisiert und punktet in unserem Vergleich zu anderen Banken nicht nur mit Flexibilität und attraktiven Konditionen, sondern auch mit einem guten Kundenservice. Einziger Wehrmutstropfen sind die etwas hohen Zinsen bei Autokrediten. Abgesehen davon hat die Creditplus Bank jedoch auf jeden Fall ihre Berechtigung, in unserem kredite.de Vergleich im oberen Bereich zu landen.
Häufige Fragen zur Creditplus Bank
1. Wann ist eine Sondertilgung möglich?
Sondertilgungen sind beim Creditplus Sofortkredit, Autokredit, Beamtenkredit und Kleinkredit einmal im Monat kostenlos möglich. Dabei müssen Sie jedoch beachten, dass zumindest 4 Raten offen bleiben. Eine vorzeitige Kreditablösung ist nur dann möglich, wenn dies auch ausdrücklich im Kreditvertrag vereinbart wurde.
2. Wie hoch ist das Bearbeitungsentgelt bei der Creditplus Bank?
Die Creditplus Bank verrechnet keine Bearbeitungsgebühren. Auch Abschlussgebühren oder andere zusätzliche Gebühren fallen bei Krediten über die Creditplus nicht an. Sämtliche Kosten dieser Art werden über den effektiven Jahreszins abgedeckt.
3. Kann für Creditplus Kredite eine Restschuldversicherung abgeschlossen werden?
Zu den Kreditlösungen von Creditplus können drei verschiedene Versicherungsmodelle abgeschlossen werden: Die Mindestabsicherung „Leben“, das „Kombi-Paket“ oder das „KombiPlus-Tarif“. Nähere Informationen dazu finden Sie auf www.creditplus.de.
Kredit Erfahrungen von Kunden der Creditplus Bank
Bewertung von Martina S. aus Königsfeld, 03.07.2018 08:23
Ich habe mit Hilfe eines Creditplus Kredits mein neues Auto finanziert und froh, als ich hörte, dass Sondertilgungen bis zu 1x pro Monat kein Problem und vor allem kostenlos sind. So konnte ich meine Kreditlaufzeit verkürzen und bin jetzt bereits fertig.
Bewertung von Leonard P. aus Bruchhausen-Vilsen, 26.01.2018 05:56
Die Abwicklung meines Kredits bei Creditplus klappte ziemlich flott und ohne Probleme. Nur wenige Tage nach meinem Online-antrag hatte ich das Geld am Konto. Besonders klasse finde ich dass die Creditplus Bank keine Bearbeitungsgebühren verrechnet.