Inhalt
Die Gladbacher Bank im Vergleich
Die Gladbacher Bank AG wurde 1922 ursprünglich als Kreisbank Gladbach AG gegründet. Es handelt sich hierbei um eine Aktiengesellschaft, welche im Finanzverbund der Volks- und Raiffeisenbanken steht. Der Stammsitz liegt in Mönchengladbach. Die Gladbacher Bank konnte sich erfolgreich in den schwierigen Kriegszeiten des Landes gegen Zahlungsschwierigkeiten, Konkurse und Geschäftsaufgaben behaupten und war maßgeblich beim Wiederaufbau beteiligt.
Die Bank ist 2003 mit der Volksbank Rheydt fusioniert, sodass sich das heutige Niederlassungsnetz von Mönchengladbach bis nach Korschenbroich erstreckt. Es handelt sich um eine Vollbank, die ihren Kunden nicht nur Girokonten anbietet, sondern auch für Ihre Finanzierungswünsche zur Seite steht.
Die Gladbacher Bank AG ist der amtlich anerkannten BVR Institutssicherung GmbH und der zusätzlichen freiwilligen Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken e. V. angeschlossen.
Kredite bei der Gladbacher Bank
–
Bewertung der Gladbacher Bank im kredite.de Kreditvergleich
Kreditkosten: 5/10 Sternen
Zusatzleistungen: 7/10 Sternen
Website & Kundeninformation: 7/10 Sternen
Transparenz: 6/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
Kredite für Private, Rentner und Unternehmer
effektiver Zinssatz ab 4,00 %
zahlreiche Partner, wie easyCredit
online und in Filialen erhältlich
recht hoher Jahreszins
kein Kreditratenrechner
nähere Infos nur telefonisch
Kernkompetenzen der Gladbacher Bank
Table of Contents
Die Gladbacher Bank fungiert zugleich als Depotbank und hat sich auf den Wertpapierhandel spezialisiert. Darüber hinaus werden aber auch zahlreiche Versicherungsleistungen angeboten. Hierzu gehören eine private Haftpflicht-, Hausrat-, Wohngebäude-, Rechtschutz- bis hin zu einer Unfall-Versicherung. Für Privatkunden werden etliche Riester- & Rürup-Rentenlösungen als maßgeschneiderte Altersvorsorge angeboten.
Natürlich werden auch Firmenkunden nicht im Stich gelassen. Vom Geschäftskonto angefangen über den geschäftlichen Zahlungsverkehr mit geeigneter Soft- und Hardware bis zum internationalen Zahlungsverkehr bietet die Gladbacher Bank viele individuelle Lösungen an.
Quelle: www.gladbacher-bank.de
Kredite und Angebote der Gladbacher Bank
Schwerpunkt in diesem Ratgeber soll jedoch das Kreditangebot der Gladbacher Bank sein. Hier muss sich die Bank keinesfalls hinter anderen Anbietern verstecken. Das Angebot ist sehr übersichtlich aufgebaut und mit zahlreichen Beispielen versehen. Dabei lassen sich die Kredite nicht nur vor Ort in den Filialen beantragen, sondern auch bequem online. Wir möchten Ihnen nachfolgend die wichtigsten Kreditlösungen der Gladbacher Bank kurz vorstellen.
Die Wunschfinanzierung
Bei der Wunschfinanzierung handelt es sich um ein individuelles Darlehen, welches nach der Bewilligung sofort verfügbar ist. Sie genießen damit einen größeren finanziellen Freiraum. Sie erhalten hierüber einen Kredit zwischen 2.000 und 35.000 Euro mit einer Laufzeit von 6 bis 72 Monaten. Die Gladbacher Bank vergibt diesen Kredit zu einem effektiven Jahreszins von 4 bis 6,69 %. Einen bestimmten Verwendungszweck müssen Sie bei dieser Wunschfinanzierung nicht angeben.
easyCredit
In Kooperation mit der Teambank AG können Sie auf das Angebot von easyCredit zurückgreifen. Es handelt sich hierbei um einen speziellen Online-Kredit, der neben einer schnellen Kreditentscheidung auch sehr lange Laufzeiten bietet. Sie können diesen Kredit nicht nur online über Ihren PC abschließen, sondern auch die easyCredit-App nutzen. Eine Beratung kann beispielsweise auch über Alexa erfolgen.
Momentan erhalten Sie hierüber einen Ratenkredit zwischen 1.000 und 75.000 Euro mit Laufzeiten von 12 bis 84 Monaten. Dabei beträgt der effektive Jahreszins zwischen 4,99 und 10,99 %.
Der Dispokredit
Der Dispokredit der Gladbacher Bank ist eigentlich kein echter Ratenkredit. Dennoch wird dieser der Vollständigkeit halber hier angesprochen. Dabei punktet die Gladbacher Bank mit einer hohen Kundenfreundlichkeit und berät Sie, wenn Sie mehr als drei Monate eine geduldete Überziehung oder mehr als sechs Monate Ihren Dispositionskredit in Anspruch nehmen. Unter Voraussetzung einer entsprechenden Bonität wird Ihnen in diesem Fall ein Ratenkredit empfohlen.
Der KFW-Studienkredit
Der KFW-Studienkredit richtet sich ausschließlich an Studierende. Diese erhalten monatlich zwischen 100 und 650 Euro für die Förderdauer von maximal 10 Semester. Die Tilgung ist bis zu 25 Jahre nach Beendigung des Studiums möglich. Diese Finanzierungshilfe für Studierende wird aber auch von anderen Kreditinstituten angeboten.
Die Baufinanzierung
Natürlich darf die Baufinanzierung der Gladbacher Bank nicht unerwähnt bleiben. Neben einer Erstfinanzierung werden hier auch eine Anschlussfinanzierung sowie ein Modernisierungskredit angeboten. Nähere Informationen können jedoch diesbezüglich nur telefonisch in Erfahrung gebracht werden.
Die Kredite für Firmenkunden
Unternehmer werden bei der Gladbacher Bank mit folgenden Kreditarten unterstützt:
- Betriebsmittelkredit
- Investitionskredit
- Avalkredit
- Immobilienkredit
- Gründungsfinanzierung
- Unternehmerkredit
Darüber hinaus gibt es noch alternative Finanzierungsmöglichkeiten, wie zum Beispiel der Mietkauf, das Leasing oder die Eigenkapitalfinanzierung.
(Stand: 11/2020)
Quelle: www.gladbacher-bank.de
Quelle: www.sydbank.deSo erfolgt die Kreditbeantragung
Die Kreditbeantragung bei der Gladbacher Bank ist relativ einfach. Idealerweise können Sie sich direkt telefonisch mit einem Bankmitarbeiter verbinden lassen. Beim Angebot von easyCredit haben Sie aber auch die Möglichkeit, online ein Angebot zu erhalten.
Sie benötigen hierzu lediglich die Gehaltsnachweise der letzten drei Monate bzw. einen Rentenbescheid. Ebenso wird der Personalausweis oder Reisepass zur Identifikation benötigt.
Wie bei allen anderen Banken auch, müssen Sie bestimmte Fragen zu Ihren Einnahmen und Ausgaben beantworten. Dabei wird ebenso die Bonität geprüft. In aller Regel erfolgt die Kreditentscheidung sehr schnell. Ebenso erhalten Sie danach auch recht flott die gewünschte Auszahlungssumme auf Ihr Konto überwiesen.
Es gibt bei der Gladbacher Bank folglich mehrere Möglichkeiten für einen Kredit. Entweder wenden Sie sich direkt an die Bank oder nutzen den Online-Service von easyCredit.
Gladbacher – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Erneuerung des Badezimmers
Kreditmodell: Renovierungskredit
Kreditbetrag: 10.000,00 €
Laufzeit: 36Monate
Effektiver Jahreszins: 5,05 %
Ratenhöhe: 299,40 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 778,40 €
Beispiel 2: Kauf eines Fernsehers
Kreditmodell: Konsumentenkredit
Kreditbetrag: 2.000,00 €
Laufzeit: 24 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,00 %
Ratenhöhe: 86,79 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 82,96 €
Beispiel 3: Urlaubsreise
Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 5.000,00 €
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 4,00 %
Ratenhöhe: 68,18 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 727,12 €
Zugangsvoraussetzungen
- Sie müssen volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben
- regelmäßiges Einkommen
- deutsche Bankverbindung
- Positive Bonitätsprüfung
- auch Rentner, Studenten und Firmenkunden werden betreut
Siegel und Auszeichnungen der Gladbacher Bank
Die Gladbacher Bank und ihre Kooperationspartner kann auf folgende Auszeichnungen zurückgreifen:
- 2020 – BankingCheck Award 2020 – Note „sehr gut“ für das Produkt easyCredit
- 2020 – Capital Fonds-Kompass 2020 – Höchstnote 5 Sterne als Top-Fondsgesellschaft
- 2020 – TÜV Rheinland – zertifiziertes Online-Banking
Wichtige Fakten zur Gladbacher Bank
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur Gladbacher Bank liefern (Stand: 11/2020):
| Gründung: | 16. Juni 1922 |
| Rechtsform: | Aktiengesellschaft |
| Hauptsitz: | Mönchengladbach |
| Vorstand: | Hans-Peter Ulepic, Sven Witteck |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | Dipl.-Kfm. Ludwig Quacken |
| Bankeigenschaft: | Kredit- und Universal-Bank |
| Bankleitzahl: | 310 601 81 |
| SWIFT/BIC: | GENO DED1 GBM |
| Kreditsummen: | 1.000 bis 75.000 € |
| Laufzeiten: | 12 bis 84 Monate |
| Effektiver Jahreszins: | ab 4,00 % |
Anschrift, Kontakt & Service
Gladbacher Bank
Aktiengesellschaft von 1922
Bismarckstr. 50-52
41061 Mönchengladbach
Kontakt:
Telefon: 02161 / 249-0
Fax: 02161 / 249-49123
E-Mail: info@gladbacher-bank.de
Internet: www.gladbacher-bank.de
Handelsregister Mönchengladbach
Registernummer: HRB57
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE 120494383
Fazit unseres Kreditvergleichs
Mit einem Ergebnis von 7/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich erreicht die Gladbacher Bank einen recht guten Platz in unserem Ranking. Die in Mönchengladbach ansässige Vollbank bietet ein umfassendes Produktsortiment, welche neben unterschiedlichen Kreditlösungen auch Girokonten, Anlage- und Vorsorgeprodukte bis hin zu Baufinanzierungen anbietet. Das Angebot richtet sich nicht nur an Privatkunden, sondern auch an Firmenkunden. Zudem werden Rentner und Studierende ebenfalls bedacht. Mit 4,00 % für einen Wunschkredit gehört die Gladbacher Bank jedoch nicht zu den günstigsten Kreditinstituten. Hier gibt es durchaus attraktivere Kandidaten. Anzumerken ist, dass die Gladbacher Bank mit einer informativen und transparenten Webseite überzeugen kann.
Häufige Fragen zur Gladbacher Bank
1. Wer kann einen Kredit bei der Gladbacher Bank erhalten?
Zunächst richtet sich das Angebot an Privatkunden und Firmenkunden. Aber auch Rentner und Studierende können hier einen Kredit bekommen.
2. Welchen Verwendungszweck hat der Wunschkredit?
Dieser Kredit ist nicht zweckgebunden. Er kann für ein neues Auto, für Möbel, für eine Urlaubsreise oder für individuelle Wünsche frei genutzt werden. Damit können Sie sich den einen oder anderen Wunsch bis 35.000 Euro erfüllen.
3. Welche Vorteile bietet der Wunschkredit noch?
Sie können sich nicht nur über die gesamte Laufzeit die günstigen Zinsen sichern und von gleichbleibenden Raten profitieren, sondern auch den Auszahlungstermin frei wählen. Ebenso lässt sich der Wunschkredit zur Ablösung teurer Kredite verwenden.
4. Wozu kann der Private Banking-Kredit noch genutzt werden?
Der Sydbank Private Banking-Kredit wird unter anderem auch von Selbständigen und Unternehmern für eine Kapitaleinlage verwendet. Damit lassen sich aber auch bequem Beteiligungen von Unternehmen erwerben.
5. Mit welchen Partnern arbeitet die Gladbacher Bank zusammen?
Zu den Partner gehören die Bausparkasse Schwäbisch Hall, Union Investment, R+V Versicherung, easyCredit, DZ Bank, VR Smart Finanz, DZ Hyp sowie MünchenerHyp.
Kredit Erfahrungen von Kunden der Gladbacher Bank
Bewertung von Franziska L. aus Mönchengladbach, 19.09.2000 17:20
Mir steht jederzeit ein freundlicher Mitarbeiter in meiner Filiale zur Verfügung. Bin bisher immer gut beraten worden. Kann ich durchweg weiterempfehlen.
Bewertung von Marina v. St. aus Giesenkirchen, 07.10.2020 19:00
Habe einen Kredit über easyCredit erhalten. Ging online alles unproblematisch. Auszahlung erfolgte überaus schnell.
Bewertung von Marcus G. aus Korschenbroich, 23.10.2020 12:00
Wurde sogar als Rentner von der Gladbacher Bank mit einem Kredit bedacht. Hätte ich so nicht für möglich gehalten, zumal ich bei meiner Hausbank abgelehnt worden bind. Bin sehr zufrieden.
Bewertung von Emil C. aus Rheydt, 04.11.2020 08.30
Früher war es die Volksbank. Bin mit dem Kundenservice jetzt nicht so ganz zufrieden. Mir wurde mein Kredit nicht genehmigt.