Inhalt
Kapilendo im Vergleich
Kapilendo ist ein spezieller Finanzdienstleister, der sich an innovative Finanzierungslösungen für Unternehmen orientiert. Das Unternehmen ist im Jahr 2021 mit der Invesdor Group fusioniert. Ziel ist es, eines der größten Investment- und Finanzierungsplattformen in Europa zu werden. Dabei haben aktuell mehr als 110.000 Nutzer in mehr als 500 Projekte über 300 Millionen Euro zukunftsbringend in europäische Unternehmen investiert. Es handelt sich hier letztlich um einen modernen Kreditvermittler mit Sitz in Berlin.
Als Vermittler selbst besitzt Kapilendo keine Bankeigenschaft. Das Unternehmen ist bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht, kurz BaFin, als vertraglich gebundener Vermittler angezeigt und im BaFin-Regiser eingetragen.
Kredite bei Kapilendo
–
Bewertung von Kapilendo im kredite.de Kreditvergleich
Kreditkosten: 6/10 Sternen
Zusatzleistungen: 6/10 Sternen
Kundenservice: 6/10 Sternen
Website & Kundeninformation: 8/10 Sternen
Transparenz: 8/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
günstige 
keine Bankeigenschaft
keine Kredite für Privatpersonen
Bewilligung hängt von Investoren ab
recht kurze Laufzeiten
Kernkompetenzen von Kapilendo
Table of Contents
Zu den Kernkompetenzen von Kapilendo gehört, dass Anleger genau beraten werden, worin es sich lohnt, das eigene Geld zu investieren. Eine perfekte Performance aus Risiko und Rendite bilden zum Beispiel die ETF-Portfolios, die Ihnen von Invesdor angeboten werden. Damit können Sie Ihre gesteckten Anlageziele flexibel erreichen.
Eine weitere Möglichkeit stellt das Crowdinvesting dar. Auch hierbei können private Anleger direkt in Unternehmen investieren. Es handelt sich um eine besonders moderne Art von Investition. Viele geben einen kleinen Teil ihres Investitionsvermögens und fördern damit auf einfache Weise die Großprojekte von Unternehmen. Damit lassen sich insbesondere heimische, mittelständische Unternehmen fördern. Die Experten von Kapilendo zeigen Ihnen auf, worauf Sie bei einer solchen Anlagemöglichkeit achten sollten.
In diesem Ratgeber geht es jedoch in erster Linie um das Kreditangebot von Kapilendo für Firmenkunden.
Quelle: www.invesdor.de
Kredite und Angebote von Kapilendo
Das Produkt-Angebot von Kapilendo bzw. Invesdor kann sich sehen lassen. Jedoch ist gleich vorweg anzumerken, dass es hier keinen traditionellen Ratenkredit gibt. Stattdessen geht es in erster Linie um die Finanzierung von Unternehmen.
Mit Invesdor wird die Unternehmensfinanzierung fair und transparent. Erhältlich sind die Produkte nicht nur in Deutschland, sondern auch in Österreich, der Schweiz, Finnland, Schweden, Norwegen und Dänemark. Dabei müssen drei Arten von Finanzierungen unterschieden werden:
- Eigenkapital aus Aktien und Genussrechten
- Fremdkapital aus Kredite und Anleihen
- Mezzanine-Kapital aus Darlehen
Die Unternehmensfinanzierung
Bei Kapilendo kümmern sich Finanzexperten um Ihre persönliche Finanzierungsanfrage. Auf den Ablauf der Beantragung kommen wir weiter unten noch zu sprechen. Wichtig ist, dass es sich hier nicht um einen Bankkredit handelt, sondern eher um eine Art Crowdfunding- oder Crowdinvesting-Lösung. Privat und institutionelle Investoren vergeben das gewünschte Kapital.
Dabei steht ein Finanzierungsbetrag zwischen 250.000 und 6.000.000 € mit einer Finanzierungslaufzeit von 12 bis 72 Monaten zur Auswahl. Die Rückzahlung erfolgt in festgelegten Raten oder auf individuelle Weise. Der effektive Zinssatz beginnt ab 2,50 %.
Generell stehen bei Kapilendo folgende Finanzierungslösungen zur Auswahl:
- Betriebsmittelkredit
- Investitionsfinanzierung
- Wachstumsfinanzierung
- Einkaufsfinanzierung
- Warenfinanzierung
- Maschinenfinanzierung
- Auftragsfinanzierung
- Mittelstandsfinanzierung
- Businesskredit
- KMU-Finanzierung
- Geschäftskredit
- Projektfinanzierung
- IT-Finanzierung
- Gewerbefinanzierung
Quelle: www.invesdor.de
So erfolgt die Kreditbeantragung
Als moderner Kreditvermittler können Sie bei Kapilendo bzw. Invesdor auf einfache Weise Ihren Firmenkredit beantragen. Das Portal gibt hier eine Beantragungsdauer von nur 3 Minuten an. Der Antrag wird online gestellt, wobei sich die Finanzexperten von Kapilendo direkt mit Ihnen in Verbindung setzen.
Innerhalb von 48 Stunden erhalten Sie eine Rückmeldung, wobei die Experten Ihnen eine maßgeschneiderte Kreditlösung anbieten können. Diese ist genau auf Ihr geschäftliches Vorhaben ausgerichtet. Da hier keine Bank mit im Boot ist, stammt das Kapital von Dritten, also privaten oder gewerblichen Anlegern (vergleichbar mit einem Crowdfunding).
Aus diesem Grund wird zunächst eine Finanzierungskampagne gestartet, in der Ihr Unternehmen vorgestellt wird. Dabei spielen das Vorhaben und seine Kennzahlen eine wichtige Rolle. Auf diese Kampagne melden sich die entsprechenden Investoren, sodass Sie mit diesen Anlegern schnell das eigen Ziel erreichen können.
Sobald die Finanzierung gesichert ist, erhalten Sie innerhalb weniger Tage den gewünschten Finanzierungsbetrag auf Ihr Geschäftskonto überwiesen. Interessant ist, dass durch die o.g. Finanzierungskampagne Ihr Unternehmen noch bekannter wird und sich auf diese Weise sogar potenzielle Neukunden gewinnen lassen.
Kapilendo – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Kauf einer Firmenwagenflotte
Kreditmodell: Investitionskredit
Kreditbetrag: 250.000,00 €
Laufzeit: 72 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,50 %
Ratenhöhe: 3.739,63 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 19.253,51 €
Beispiel 2: Kauf von Büromöbeln
Kreditmodell: Investitionskredit
Kreditbetrag: 300.000,00 €
Laufzeit: 60 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,50 %
Ratenhöhe: 5.320,48 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 19.228,77 €
Beispiel 3: Kauf einer Maschine
Kreditmodell: Investitionskredit
Kreditbetrag: 400.000,00 €
Laufzeit: 72 Monate
Effektiver Jahreszins: 2,50 %
Ratenhöhe: 5.983,41 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 30.805,62 €
Zugangsvoraussetzungen
- Unternehmenssitz in Deutschland oder Österreich
- Handeln auf eigene Rechnung
- Gewerbeanmeldung
- Selbstständigkeit
- deutsche Bankverbindung
- mindestens dreijähriges Bestehen
- mindestens 1 Mio. Euro Umsatz pro Jahr
Siegel und Auszeichnungen von Kapilendo
Aktuell sind folgende Auszeichnungen oder Siegel für Kapilendo bekannt:
- 2020 – Deutscher Exzellenz-Preis für Finanzdienstleistungen
- 2021 – Top-Innovator
- BankingCheck.de – Note 4,7 von 5
Quelle: www.invesdor.de
Wichtige Fakten zu Kapilendo
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zu Kapilendo liefern (Stand: 02/2022):
| Gründung: | 2015 |
| Rechtsform: | AG |
| Hauptsitz: | Berlin |
| Vorstand: | Christopher Grätz (Vorsitz), Jens Siebert |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | Andreas Leckelt |
| Bankeigenschaft: | Kreditvermittler |
| Bankleitzahl: | – |
| SWIFT/BIC: | – |
| Kreditsummen: | 250.000 bis 6.000.000 € |
| Laufzeiten: | 12 bis 72 Monate |
| Effektiver Jahreszins: | ab 0,99 % |
Anschrift, Kontakt & Service
Kapilendo AG
Joachimsthaler Str. 30
10719 Berlin
Kontakt:
Telefon: +49 (0)30 3642 857 0
Fax: –
E-Mail: info@invesdor.de
Internet: www.invesdor.de
Amtsgericht Charlottenburg Berlin
Registernummer: HRB 165539 B
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE299637885
Fazit unseres Kreditvergleichs
Mit einem Ergebnis von 6/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich erreicht Kapilendo eine gute Platzierung. Bei diesem Kreditvermittler werden leider nur Firmenkredite angeboten, wobei es sich hierbei um Kapitalanlagen institutioneller und privater Investoren handelt. Unterstützt werden Projekte zwischen 250.000 und 6.000.000 € mit Laufzeiten von 12 bis 72 Monaten. Dafür können Unternehmen mit einem Zinssatz ab 2,5 % rechnen. Ob sich ein solcher Finanzierungskredit wirklich lohnt, sollte jeder dennoch mithilfe eines Kreditvergleichs testen. Zudem kann es mit der Bewilligung und Auszahlung etwas dauern, da zunächst die nötigen Investoren von Kapilendo bzw. Invesdor angesprochen werden müssen.
Häufige Fragen zu Kapilendo
1. Wer investiert eigentlich in das kreditanfragende Unternehmen?
Es handelt sich um private und institutionelle Anleger, die nach einer stabilen Anlagemöglichkeit suchen. Dabei werden vornehmlich mittelständische Unternehmen unterstützt.
2. Welche Sicherheiten müssen Unternehmen bieten?
Die Finanzierung wird ganz ohne dingliche Sicherheit ermöglicht. Im Vergleich zu klassischen Banken wird dadurch die Handlungsfreiheit nicht beeinträchtigt. Als Bonitätsabfrage wird eine selbstschuldnerische Bürgschaft zur Besicherung benötigt.
3. Muss das Projekt zu 100 % finanziert sein, ehe es zur Auszahlung kommt?
Es gibt eine sogenannte Finanzierungsschwelle. Wenn diese Grenze erreicht ist und damit das Projekt zum Erfolg führen kann, gilt die Finanzierung als erfolgreich. Anleger können dann noch weiter investieren, bis das endgültige Finanzierungsziel erreicht ist.
4. Wann wird über die Kreditanfrage entschieden?
Kapilendo bzw. Invesdor erteilt in aller Regel nach 48 Stunden eine Rückmeldung. Dann wird die weitere Vorgehensweise eingehend besprochen.
5. Wer kann einen Kreditantrag stellen?
Bei Kapilendo erhalten Kapital- und Personengesellschaften, die nach dem HGB oder UGB registriert sind, einen Finanzierungsvorschlag. Darüber hinaus muss das Unternehmen mindestens 3 Jahre bestehen und einen Mindestumsatz von 1 Mio. Euro pro Jahr erzielen. Der Sitz muss in Deutschland oder Österreich liegen.
Kredit Erfahrungen von Kunden von Kapilendo
Bewertung von Gerhild K. aus Berlin, 31.12.2021 19:20
Ich habe als Geschäftsführerin einer Großbäckerei einen Firmenkredit benötigt und bin durch Zufall auf Kapilendo gestoßen. Die Antragstellung und Abwicklung erfolgt schnell und unkompliziert. Netter Service und zuverlässige Auszahlung.
Bewertung von Markus P. aus Iserlohn, 10.01.2022 20:15
Als Geschäftsführer einer GmbH kann ich Kapilendo durchweg weiterempfehlen. Ich habe für die Finanzierung meines neuen Maschinenparks eine recht günstige Firmenfinanzierung erhalten. Kann ich jedem weiterempfehlen.
Bewertung von Thorsten H. aus Frankfurt a.M., 23.01.2022 12:00
Als Spediteur habe ich eine Finanzierung für unseren Fahrzeugpark benötigt. Mit Kapilendo (Invesdor) habe ich sehr gute Erfahrungen gemacht. Das Antragsverfahren ist zwar etwas anders als bei traditionellen Banken, jedoch wurde mein Projekt bewilligt. Ich kann den Service nur weiterempfehlen.
Bewertung von Frank G. aus Bremen, 14.02.2022 09.00
Ich habe über Invesdor für eine neue Fabrikhalle eine günstige Finanzierung erhalten. Die Experten haben mich eingehend beraten. Bin auch vom Zinssatz überzeugt und würde Invesdor gerne auch anderen Unternehmen empfehlen.