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Die National-Bank im Vergleich
Die National-Bank ist eine mittelständische Bank, die sich an Privatkunden, Freiberufler und Firmenkunden richtet. Sie wurde 1921 als National-Bank AG gegründet und hat ihren Stammsitz in Essen. Die Dienstleistungen werden sowohl online als auch in den örtlichen Filialen angeboten.
Die im Ruhrgebiet agierende Bank ist stark in der Kunst-Kulturförderung vertreten, wobei das Museum Folkwang in Essen, das Museum Kunstpalast in Düsseldorf und die Kunstsammlung NRW profitieren. Die National-Bank bietet ein umfangreiches Produktportfolio an und ist Mitglied im Bundesverband deutscher Banken zur Einlagensicherung.
Kredite bei der National-Bank
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Bewertung der National-Bank im kredite.de Kreditvergleich
Kreditkosten: 8/10 Sternen
Zusatzleistungen: 6/10 Sternen
Website & Kundeninformation: 6/10 Sternen
Transparenz: 6/10 Sternen
Vorteile & Nachteile im Überblick
Kredite für Privatkunden, Studenten und Selbständige
effektiver Jahreszins ab 3,95 %
persönliche Beratung möglich
kostenlose Sondertilgungen möglich
keine Online-Kreditbeantragung
kein Online-Kreditrechner
zeitaufwändiges Antragsverfahren
Kernkompetenzen der National-Bank
Table of Contents
- Konto und Kreditkarten
- Anlage- und Sparmöglichkeiten
- Baufinanzierung und Modernisierung sowie
- Spezielle Angebote für Firmenkunden sowie
- zahlreiche Finanzierungsangebote.
Privatkunden können hier ein normales Giro-Konto mit Kreditkarte und Online-Banking-Funktion bekommen, aber auch ein Tagesgeldkonto sich einrichten lassen. Gewerbetreibende erhalten hier ein zuverlässiges Geschäftskonto mit Business-Kreditkarten und weiteren Leistungen, die genau auf ihren Betrieb ausgerichtet sind. In diesem Ratgeber geht es jedoch in erster Linie um das Kreditangebot der National-Bank für Privatkunden.
Quelle: www.national-bank.de
Kredite und Angebote der National-Bank
Die National-Bank bietet insbesondere Privatkunden ein vielfältiges Kreditangebot. Hier werden sämtliche Bereiche abgedeckt. Informieren Sie sich hier über die möglichen Kreditlösungen.
Der Privatkredit
Mit einem Privatkredit der National-Bank können Sie sich schnell Ihre Wünsche erfüllen. Es handelt sich hierbei um einen Ratenkredit, der individuell und unkompliziert beantragt werden kann. Dank der flexiblen Laufzeiten mit 12 bis 84 Monaten bestimmen Sie selbst die monatliche Ratenhöhe. Neben einem kostenlosen und unbegrenztem Sondertilgungsrecht können Sie noch einen Ratenschutz vereinbaren. Der effektive Jahreszins liegt aktuell zwischen 3,95 und 4,17 %. Es lassen sich Kredite zwischen 5.000 und 50.000 Euro aufnehmen.
Der Studienkredit
Zu den Bestsellern der National-Bank gehört der Studienkredit. Es handelt sich hierbei um einen KfW-Studienkredit, der zur Finanzierung einer Ausbildung an einer förderfähigen Hochschule beantragt werden kann. Der Auszahlungsbetrag wird genau auf die Bedürfnisse individuell angepasst. Sollte sich der Studienverlauf ändern, werden die Raten daran ausgerichtet. Studierende haben die Möglichkeit, verschiedene Rückzahlungsmodalitäten zu wählen. Dabei entscheiden Sie selbst, welchen Anspruch Sie in jedem Semester benötigen.
Die National-Bank ist der richtige Partner, wenn Sie Wohneigentum kaufen oder bauen möchten. Dabei helfen Ihnen die Finanzberater bei der Wahl der richtigen Finanzierungsform. Wichtig ist hierbei, dass neben den monatlichen Rückzahlungsraten immer noch so viel Freiheit übrig bleiben muss, damit Sie sich auch wohlfühlen können. Neben einer Immobilienfinanzierung wird Ihnen hier auch gleich ein Ratenschutz angeboten, der Sie vor Arbeitsunfähigkeit und Arbeitslosigkeit absichert. Bei einer Zinsfestschreibung von 10 Jahren für ein Immobiliendarlehen liegt der effektive Zinssatz aktuell bei 0,64 %.
Der Modernisierungskredit
Wenn Sie den Wert Ihrer Immobilie erhalten möchten, dann bietet sich ein Modernisierungskredit förmlich an. Kleinere und auch größere Projekte lassen sich hiermit schnell und einfach in Angriff nehmen. Auch hier profitieren Sie wieder von den Erfahrungen der Berater der National-Bank, die Ihnen einen zinsgünstigen Kredit anbieten können.
Wenn Sie bereits eine Immobilie finanzieren und von der aktuell günstigen Zinslage profitieren möchten, dann bietet sich eine Anschlussfinanzierung mit Zinssicherung an. Die Berater können Ihnen die verschiedenen Lösungen vorstellen, mit denen Sie richtig viel Geld sparen können.
(Stand: 08/2020)
Quelle: www.national-bank.de
So erfolgt die Kreditbeantragung
Obwohl auf der Webseite der National-Bank umfangreiche Informationen zum Kreditangebot zu lesen sind, können die Ratenkredite lediglich vor Ort in den Filialen beantragt werden.
Wie auch bei allen anderen Banken müssen Sie hier zunächst die gewünschte Kreditsumme und die Laufzeit angeben. Ebenfalls werden die persönlichen Daten und Lebensumstände abgefragt. In aller Regel benötigt Ihr Bankberater die letzten drei Gehaltsabrechnungen und Angaben darüber, welche Belastungen im Monat auf Sie zukommen. Schließlich folgt noch eine Bonitätsüberprüfung. Danach erhalten Sie Ihr persönliches Kreditangebot vorgelegt.
Es kann daher etwas dauern, bis Sie Ihre Kreditzusage erhalten. Meist wird nach einer eingehende Prüfung noch ein weiterer Termin zur Unterzeichnung des Kreditvertrages benötigt. Bei einer positiven Entscheidung erfolgt jedoch relativ schnell die Auszahlung der gewünschten Kreditsumme.
National-Bank – Kreditbeispiele
Beispiel 1: Kauf von Möbeln
Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 8.000,00 €
Laufzeit: 48 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,95 %
Ratenhöhe: 180,20 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 649,60 €
Beispiel 2: Kauf eines Gebrauchtfahrzeugs
Kreditmodell: Autokredit
Kreditbetrag: 14.000,00 €
Laufzeit: 84 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,95 %
Ratenhöhe: 190,59 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 2.009,56 €
Beispiel 3: Bezahlung einer Urlaubsreise
Kreditmodell: Ratenkredit
Kreditbetrag: 10.000,00 €
Laufzeit: 24 Monate
Effektiver Jahreszins: 3,95 %
Ratenhöhe: 433,72 € pro Monat
Kosten für den Kredit: 409,28 €
Zugangsvoraussetzungen
- Sie müssen volljährig sein und Ihren Wohnsitz in Deutschland haben
- Sie müssen ein regelmäßiges monatliches Einkommen nachweisen
- deutsche Bankverbindung
- positive Bonitätsprüfung
Siegel und Auszeichnungen der National-Bank
- 07/2020 – National-Bank mit dem Siegel „Sehr hohe Empfehlung für Azubis“ ausgezeichnet
- 2020 – National-Bank als familienfreundliches Unternehmen zertifiziert
- 2020 – National-Bank Immobilien GmbH als „Bellevue Best Property Agent 2020“ ausgezeichnet
- 2019 – „Fünf Sterne“ für die National-Bank Immobilien GmbH
Quelle: www.national-bank.de
Wichtige Fakten zur National-Bank
Hier möchten wir Ihnen die wichtigsten Daten und Fakten zur National-Bank liefern (Stand: 08/2020):
| Gründung: | 1921 |
| Rechtsform: | AG |
| Hauptsitz: | Essen |
| Geschäftsführung: | Dr. Thomas A. Lange, Dr. Markus Guthoff |
| Aufsichtsratsvorsitzender: | Reinhold Schulte |
| Bankeigenschaft: | Vollbank |
| Bankleitzahl: | 360 200 30 |
| SWIFT/BIC: | NBAG DE3E XXX |
| Kreditsummen: | 5.000 bis 50.000 € |
| Laufzeiten: | 12 bis 84 Monate |
| Effektiver Jahreszins: | ab 3,95 % |
Anschrift, Kontakt & Service
National-Bank AG
Theaterplatz 8
45127 Essen
Kontakt:
Telefon: +49 201 8115-0
Fax: +49 201 8115-500
E-Mail: über das Kontaktformular auf der Webseite
Internet: www.national-bank.de
Amtsgericht Essen
Registernummer: HRB 820
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: DE 119650693
Fazit unseres Kreditvergleichs
Mit einem Ergebnis von 7/10 in unserem Kredite.de Kreditvergleich kommt die National-Bank auf einen guten Platz im oberen Ranking. Die Bank bietet auf ihrer Webseite viele Informationen für Privatkunden, Studenten und Selbständige. Obwohl die National-Bank ein Online-Banking anbietet, können die Kredite nur vor Ort in den Filialen beantragt werden. Dafür überzeugt die Bank mit einem günstigen effektiven Zinssatz ab 3,95 %. Sie erhalten hier einen Privatkredit mit einer Kreditsumme zwischen 5.000 und 50.000 € und können bei der Laufzeit flexibel zwischen 12 und 84 Monaten wählen. Durchaus gibt es noch viele weitere Anbieter, die einen niedrigeren Zinssatz anbieten. Dennoch muss sich die National-Bank mit ihrem großen Produktsortiment als Vollbank nicht hinter den anderen Konkurrenten verstecken.
Häufige Fragen zur National-Bank
1. Wer kann einen Kredit bei der National-Bank erhalten?
Das Angebot richtet sich an Privatkunden, Studierende, Freiberufler und Firmenkunden. Für jede Gruppe werden spezielle Kreditlösungen angeboten.
2. Wer vermittelt in Wirklichkeit einen Studierendenkredit?
Die National-Bank tritt in diesem Fall als Vermittler auf. Einen Studierendenkredit gibt es letztlich von der KfW-Bank. Dieser lässt sich genau auf die monatlichen Bedürfnisse des Studenten bzw. der Studentin ausrichten. Für die Beantragung ist verständlicherweise eine Studienbescheinigung erforderlich.
3. Welche Laufzeiten und Kreditsummen sind bei einem National-Bank-Privatkredit möglich?
Die Kreditsummen belaufen sich zwischen 5.000 und 50.000 €. Die Laufzeit kann zwischen 12 und 84 Monaten festgelegt werden. Daran richtet sich auch die Höhe der monatlichen Rate.
4. Welche Kredite bietet die National-Bank Firmenkunden an?
Die National-Bank bietet Firmenkunden einen Betriebsmittelkredit, eine Investitionsfinanzierung, Leasingmöglichkeiten bis hin zu Bürgschaften an.
5. Gibt es bei einem Kredit der National-Bank eine Restschuldversicherung?
Ja. Sie können für jeden Kredit eine Ratenschutzversicherung vereinbaren. Diese schützt beispielsweise bei Arbeitslosigkeit oder Arbeitsunfähigkeit.
Kredit Erfahrungen von Kunden der National-Bank
Bewertung von Erich P. aus Dortmud, 16.04.2020 18:30
Konnte mich auf der Webseite der National-Bank sehr gut informieren. Habe dann direkt einen Termin bei meinem Bankberater in Dortmund vereinbart. Mit der Kreditvergabe hat alles wunderbar geklappt.
Bewertung von Elsbeth K. aus Essen, 24.05.2020 20:20
Habe die Filiale der National-Bank natürlich direkt vor der Haustür. Dennoch habe ich mich erst im Internet ausgiebig informiert. Konnte dort einen recht günstigen Privatkredit bekommen.
Bewertung von Karin Sch. aus Münster, 03.06.2020 10:15
Zinskonditionen für einen Kredit sind in Ordnung. Gibt zwar günstiger Anbieter, aber mit dem Service bin ich voll und ganz zufrieden. Kann die National-Bank jedem weiterempfehlen.
Bewertung von Hans P. aus Velbert, 26.06.2020 19.15
Ich habe bei der National-Bank einen günstigen Finanzierungskredit für meinen Handwerksbetrieb bekommen. Wurde von anderen Banken leider abgelehnt. Mit den Konditionen bin ich zufrieden. Gerne wieder.